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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考点试题(七)

来源 :中华考试网 2020-02-09

  【例题】

  基金市场上存在着的两大需求主体,下列说法准确的是( )。

  A.保守型投资者和激进型投资者

  B.激进型投资者和稳健型投资者

  C.主要投资者和次要投资者

  D.个人投资者和机构投资者

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查基金客户的类型。基金市场上主要投资者可以分为个人投资者和机构投资者。

  【例题】

  基金销售机构在进行市场细分时,应遵循的原则不包括( )。

  A.可测原则  B.易入原则

  C.成长原则  D.适用原则

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查市场细分的原则。基金销售机构在进行市场细分时,应遵循的原则包括:易入原则、可测原则、成长原则、识别原则、利润原则。

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  【例题】

  下列不属于基金销售机构的准入条件的是( )。

  A.财务状况良好,运作规范稳定

  B.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行

  C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

  D.制定了完善的资金清算流程,资金管理符合基金业协会对基金销售结算资金管理有关要求

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查基金销售机构的准入条件。D选项中,资金管理应符合中国证监会的相关要求,而非基金业协会。

  【例题】

  基金管理人应当建立健全档案管理制度,与销售业务有关的相关资料自业务发生当年起至少保存( )。

  A.5年   B.10年

  C.15年   D.20年

  『正确答案』C

  『答案解析』本题考查基金销售机构的职责规范。基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

  【例题】

  下列关于基金销售结算专用账户表述正确的是( )。

  A.基金销售结算资金是销售机构的资金

  B.基金销售机构不能挪用基金销售结算资金

  C.相关机构破产或清算时,基金销售结算资金属于其破产或清算财产

  D.涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构应将基金销售结算资金归入其自有财产

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查基金销售结算资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金,涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时,基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。

  【例题】

  证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,在运用4Ps理论时有其特殊性表现不包括( )。

  A.规范性   B.专业性

  C.持续性   D.继承性

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查基金销售理论。证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,在运用4Ps理论时有其特殊性表现为:规范性、服务性、专业性、持续性 、适用性。

  【例题】

  目前,我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司( )和基金公司( )为主。

  A. 直销、代销   B. 代销、直销

  C. 外销、内销   D. 内销、外销

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查基金的销售机构及模式。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。

  【例题】

  以下关于基金的直销和代销说法正确的是( )。

  A.代销机构只能销售一家基金公司的产品

  B.代销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售,专业性强

  C.直销机构的营业网点数量众多

  D.以直销方式销售基金时,基金公司承担固定成本

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查销售方式。直销机构只能销售一家基金公司的产品,A选项错误;直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售,专业性强,B选项错误;代销机构的营业网点数量众多,C选项错误。

  【例题】

  我国基金销售机构的价格调节策略不包括( )。

  A.首次申购客户的费用折扣

  B.前端收费模式

  C.对同一基金设计不同的收费结构和结算模式

  D.设计费用优惠政策

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查销售策略。我国基金销售机构在价格策略方面已逐步呈现市场化、多样化趋势,能够根据公司品牌影响力、产品竞争力、发行档期的市场环境等多重因素,针对不同的投资者设计不同的费率结构,通过对费率结构的异质化设定树立品牌的营销策略。价格调节手段包括首次认购(申购)客户的费用折扣,后端收费模式,对统一基金涉及不同的收费结构和结算模式,设计费用优惠政策 ,等等。

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