11、下列关于基金托管人职责终止的情形，说法错误的是()。

　　A.基金收益率连续6个月降低

　　B.被依法取消基金托管资格

　　C.被基金份额持有人大会解任

　　D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　正确答案是：A

　　【解析】选项A符合题意：选项A，我国《证券投资基金法》关于基金托管人职责终止的规定并无基金收益率相关条款。依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：被依法取消基金托管资格;被基金份额持有人大会解任;依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;基金合同约定的其他情形。

　　【考点】基金托管人的市场准入监管

　　12、下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是( )

　　A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务

　　B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

　　C.公平对待客户

　　D.持证上岗

　　正确答案是：D

　　【解析】本题答案为D，持证上岗是专业审慎的基本要求。

　　客户至上的基本要求包括：1.客户利益优先。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。2.公平对待客户。

　　【考点】职业道德—专业审慎和客户至上

　　13、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是()。

　　A.专业管理

　　B.利益共享

　　C.独立托管

　　D.集中投资

　　正确答案是：D

　　【解析】选项D符合题意：证券投资基金的特点：(1)集合理财、专业管理 (2)组合投资、分散风险 (3)利益共享、风险共担(4)严格监管、信息透明(5)独立托管、保障安全。

　　【考点】证券投资基金的五个主要特征

　　14、( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础

　　A.基金资产净值

　　B.基金份额净值

　　C.基金资产

　　D.基金申购、赎回价格

　　正确答案是：B

　　【解析】选项B正确：基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

　　【考点】基金资产估值的概念

　　15、关于基金上市交易公告书的编制和批露，以下表述错误的是()。

　　A.场外货币基金需要批露上市交易公告书

　　B.LOF基金需要批露上交易公告书

　　C.ETF基金需要批露上市交易公告书

　　D.封闭式基金需要批露上市交易公告书

　　正确答案是：A

　　【解析】目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

　　【考点】基金上市交易公告书

　　16、基金管理人合规管理的原则不包括( )。

　　A.公正性

　　B.独立性

　　C.平衡性

　　D.专业性

　　正确答案是：C

　　【解析】合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则

　　【考点】合规管理的目标和基本原则

　　17、封闭式基金净值披露()。

　　A.可不披露

　　B.至少每季度披露一次

　　C.至少每周披露一次

　　D.频率与开放式基金相同

　　正确答案是：C

　　【解析】选项C正确：封闭式基金一般每周至少披露一次基金资产净值和份额净值，开放式基金每个开放日披露基金份额净值和份额累计净值。

　　【考点】普通基金净值公告

　　18、基金监管的基本原则不包括()。

　　A.保障投资人利益原则

　　B.适度监管原则

　　C.连续监管原则

　　D.依法监管原则

　　正确答案是：C

　　【解析】选项C符合题意：基金监管的原则包括：(1)保障投资人权益原则;(2)适度监管原则;(3)高效监管原则;(4)依法监管原则;(5)审慎监管原则;(6)公开、公平、公正监管原则。

　　【考点】基金监管的原则

　　19、契约型基金和公司型基金的区别不包括()。

　　A.法律主体不同

　　B.投资范围不同

　　C.投资者地位不同

　　D.基金营运依据不同

　　正确答案是：B

　　【解析】契约型基金与公司型基金的区别主要包括：(1)法律主体资格不同;(2)投资者的地位不同;(3)基金营运依据不同。

　　【考点】契约型基金与公司型基金的区别

　　20、基金招募说明书应披露的信息不包括()。

　　A.投资策略

　　B.基金管理人的基本情况

　　C.业绩比较基准

　　D.收益预期

　　正确答案是：D

　　【解析】选项D符合题意：招募说明书的主要披露事项：

　　(1)招募说明书摘要。

　　(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。

　　(3)基金管理人和基金托管人的基本情况。(选项B表述正确)

　　(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。

　　(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。

　　(6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。

　　(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。(选项AC表述正确)

　　(8)基金资产的估值。

　　(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。

　　(10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。

　　(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。

　　(12)风险警示内容。

　　(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

　　【考点】基金招募说明书的主要披露事项