11、根据募集方式分类，可以将基金分为()。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.在岸基金和离岸基金

　　C.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

　　D.封闭式基金，开放式基金

　　正确答案是：A

　　【解析】选项A正确：按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类;

　　选项B错误：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金;

　　选项C错误：根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金;

　　选项D错误：根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。

　　【考点】投资基金的主要类别

　　12、ETF与LOF在申购、赎回机制的区别()。

　　Ⅰ.对价不同

　　Ⅱ.场所不同

　　Ⅲ.规模限制不同

　　Ⅳ.费率不同

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案是：C

　　【解析】LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：(1)申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。(2)申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行;LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。(3)对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易，LOF在申购、赎回上没有特别要求。(4)基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标;LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动型基金。(5)在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值(IOPV)报价;LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

　　【考点】ETF与LOF的区别

　　13、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为()。

　　A.主动型基金与被动型基金

　　B.公司型基金与契约型基金

　　C.股票基金与债券基金

　　D.离岸基金与在岸基金

　　正确答案是：D

　　【解析】选项D正确：

　　根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

　　选项A：根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动型基金;

　　选项B：根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等;

　　选项C：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

　　【考点】基金的分类

　　14、基金信息披露的禁止行为包括( )。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.对证券投资业绩进行预测Ⅲ.承诺收益或者承担损失Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　【解析】基金信息披露的禁止行为包括：

　　(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　(2)对证券投资业绩进行预测。

　　(3)违规承诺收益或者承担损失。

　　(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。

　　(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

　　(6)中国证监会禁止的其他行为。

　　【考点】基金信息披露的禁止行为

　　15、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向( )汇报。

　　A.董事会

　　B.股东大会

　　C.合规与风险管理委员会

　　D.监事会

　　正确答案是：A

　　【解析】基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况;若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。

　　【考点】合规管理的主要内容

　　16、境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括()。

　　A.法定代表人授权委托书

　　B.加盖单位公章的营业执照复印件

　　C.加盖单位公章的机构章程复印件

　　D.银行交收账户的开户证明文件

　　正确答案是：C

　　【解析】境内机构基金投资者开立基金账户时，企业需要出示企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件;另外还需要提供法定代表人授权委托书，业务经办人有效身份证件，指定银行交收账户的开户证明原件等。

　　【考点】法规中关于基金投资人范围的限制

　　17、根据披露时间不同，货币市场基金的收益公告分为( )。

　　Ⅰ.封闭期的收益公告

　　Ⅱ.开放日的收益公告

　　Ⅲ.节假日的收益公告

　　Ⅳ.每个月最后一个交易日的收益公告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　【解析】按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

　　【考点】货币市场基金的信息披露—收益公告

　　18、某基金公司吴某以低价拿到债券，然后再加上0.5个基点转卖给基金管理公司的基金，个人赚取中间差价，此交易涉及()。

　　A.价格操纵

　　B.频繁交易

　　C.利益输送

　　D.内幕交易

　　正确答案是：C

　　【解析】基金管理机构经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送。经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。本题交易涉及了利益输送。价格操纵是指以获取不当利益或转嫁风险为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场;指在短时间内(如一周以内)至少交易同一只基金一次以上的投资方式;内幕交易是指内幕人员和以不正当手段获取内幕信息的其它人员违反法律、法规的规定，泄露内幕信息。

　　【考点】合规管理部门的设置及其责任

　　19、下列各项中，下列不属于基金与股票之间差异的选项是()。

　　A.反映的经济关系不同

　　B.投资主体不同

　　C.所筹资金的投向不同

　　D.投资收益与风险大小不同

　　正确答案是：B

　　【解析】1.反映的经济关系不同，股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证。

　　2.所筹资金的投向不同，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　3.投资收益与风险大小不同，通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　【考点】证券投资基金与其他金融工具的差别

　　20、根据法律形式可以将基金分为( )。

　　A.契约型基金和公司型基金

　　B.封闭式基金和开放式基金

　　C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

　　D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

　　正确答案是：A

　　【解析】构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类：

　　①根据法律形式，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等;

　　②根据运作方式，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金;

　　③根据投资对象，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等;

　　④根据投资目标，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　【考点】基金的分类