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2020年基金从业资格《基金法律法规》考点整理:基金监管概述

来源 :中华考试网 2020-07-23

  基金监管概述

  一、基金监管的概念

  广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业白律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

  狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

  二、基金监管的特征

  1.监管内容具有全面性

  2.监管对象具有广泛性

  3.监管时间具有连续性

  4.监管主体及其权限具有法定性

  5.监管活动具有强制性

  三、基金监管体系

  体系是指若干有关事物相互联系相互作用而构成的一个整体。基金监管体系,即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

  四、基金监管目标

  1.保护投资人及相关当事人的合法权益

  2.规范证券投资基金活动

  3.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

  五、基金监管的基本原则

  1.保护投资人利益原则

  2.适度监管原则

  行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。

  3.高效监管原则

  基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标,而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。

  4.依法监管原则

  5.审慎监管原则

  金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施,以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

  6.公开、公平、公正监管原则

  练习:

  我国基金监管的首要目标是( )。

  A.保护和维护投资者的利益

  B.保证市场的公平、效率和透明

  C.降低系统风险

  D.推动基金业的规范发展

  答案:A

  解析:投资者是市场的支撑者,保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。只有在基金市场管理中采取相应的监管措施,使投资者得到公平的对待,维护其合法权益,才能更有力地促使人们增加投资。

———————————— 学习题库 ————————————
证券投资基金基础知识 基金法律法规 股权投资基金基础知识

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