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2020年基金从业资格《基金法律法规》考点整理:证券投资基金的法律形式和运作方式

来源 :中华考试网 2020-07-18

  依照基金法律形式不同,基金可分为契约型基金与公司型基金。公司型基金以美国的投资公司为代表,我国目前设立的则为契约型基金。

  一、契约型基金

  契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立,基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。

  二、公司型基金

  公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司,基金投资者是公司的股东。

  三、契约性基金与公司型基金的区别(考试重点)。

  (一)法律形式不同。

  契约型基金不具有法人资格,而公司型基金具有法人资格。

  (二)投资者的地位不同

  契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利;公司型基金的投资者可以通过股东大会享有管理基金的权利。由此可见,公司型基金的投资者的权利要大一些。

  (三)基金营运依据不同。

  契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。

  依据基金运作方式不同,可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

  封闭式基金的概念:指基金规模在合同期限内固定不变,基金份额在交易所交易,基金持有人不得提前赎回。

  开放式基金的概念:基金规模不固定,基金份额可以在合同规定的时间和场所进行申购、赎回、交易的一种交易方式。

  例题:

  证券投资基金依据法律形式的不同,可分为()。

  A、公募基金和私募基金

  B、交易型基金和非交易型基金

  C、契约型基金和公司型基金

  D、开放式基金和封闭式基金

  答案:C

  解析:证券投资基金依据法律形式的不同,基金可分为契约型基金与公司型基金。

———————————— 学习题库 ————————————
证券投资基金基础知识 基金法律法规 股权投资基金基础知识

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