1.经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较频繁。为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的(　　)。

　　A.小型资本股票战略

　　B.中型资本股票战略

　　C.大型资本股票战略

　　D.混合资本股票战略

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的混合战略。

　　2.基金绩效衡量的基础在于(　　)。

　　A.假设基金能够分散风险

　　B.假设基金的投资组合比较合理

　　C.假设基金经理比普通投资大众具有信息优势

　　D.假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报

　　【答案】C

　　【解析】基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。

　　3.证券投资基金起源于(　　)。

　　A.1943年英国的海外政府信托契约

　　B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金

　　C.1873年苏格兰的美国投资信托

　　D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

　　【答案】D

　　【解析】证券投资基金起源于1868年英国的海外及殖民地政府信托基金。

　　4.基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数(　　)。

　　A.是基金的M的两倍

　　B.小于基金M的两倍

　　C.大于基金M的两倍

　　D.等于基金M的夏普指数

　　【答案】C

　　【解析】夏普指数=(基金的平均收益率-基金的平均无风险利率)/基金的标准差，基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。

　　5.(　　)中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

　　A.2006年6月18日

　　B.2006年12月18日

　　C.2007年6月18日

　　D.2007年12月18日

　　【答案】C

　　【解析】2007年6月18日中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

　　6.基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起(　　)内，更新招募说明书并登载在网站上。

　　A.45日

　　B.30日

　　C.60日

　　D.15日

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。

　　7.进行证券组合管理，最先需要确定的是(　　)。

　　A.证券组合业绩的评估

　　B.证券投资政策

　　C.证券组合的构建

　　D.证券组合的调整

　　【答案】B

　　【解析】进行证券组合管理，最先需要确定的是证券投资政策。

　　8.某投资人认购1，000，000份ETF基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备(　　)元资金。

　　A.1100000

　　B.1010000

　　C.1001000

　　D.1000100

　　【答案】B

　　【解析】认购金额=认购价格×认购份额×(1+认购费率)=1000000*1.00*(1+1%)=1010000

　　9.中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起(　　)个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。

　　A.12

　　B.6

　　C.3

　　D.1

　　【答案】B

　　【解析】中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。

　　10.无风险收益率为5%，市场组合的风险溢价为17%，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是(　　)。

　　A.15%

　　B.15.5%

　　C.22%

　　D.20.3%

　　【答案】D

　　【解析】投资者要求的收益率Ki=Rf+β(Km-Rf)

　　这里主要强调投资者进行风险投资时，对风险溢价要求额外报酬。

　　Rf是无风险投资的收益率，Km-Rf是风险溢价，β(Km-Rf)是对风险溢价要求的额外报酬。

　　则该股票投资者要求的收益率为K=5%+17%*0.90=20.3%

　　11.不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为(　　)。

　　A.五年

　　B.三年

　　C.半年

　　D.一个月

　　【答案】C

　　【解析】不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。

　　12.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前(　　)日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.45

　　【答案】C

　　【解析】基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

　　13.以下关于久期的叙述，正确的是(　　)。

　　A.附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期小于其到期期限

　　B.对于零息债券而言，麦考莱久期与到期期限相同

　　C.对于普通债券而言，当其他因素不变时，票面利率越低，麦考莱久期及修正的麦考莱久期就越大

　　D.假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越大

　　【答案】ABCD

　　【解析】考察对久期的理解。

　　14.基金资金的清算依据交易场所的不同可以分为(　　)。

　　A.中国证券登记结算公司清算

　　B.全国银行间债券市场资金清算

　　C.交易所交易资金清算

　　D.场外资金清算

　　【答案】BCD

　　【解析】依据交易场所的不同，基金资金的清算的3种类型。

　　15.根据有关规定，基金运作费用包括(　　)。

　　A.律师费

　　B.审计费

　　C.持有人大会费用

　　D.分红手续费

　　【答案】ABCD

　　【解析】基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　16.指数基金的投资管理人(　　)。

　　A.办理基金份额的发售申购赎回等事项

　　B.依法募集基金

　　C.办理基金备案手续

　　D.编制中期及年度基金报告

　　【答案】ABCD

　　【解析】指数基金的投资管理人与基金管理人的职责相同。考核基金管理人职责的内容。

　　17.从国际基金销售渠道的状况看，下列属于基金代销渠道的有(　　)。

　　A.独立的投资顾问

　　B.折扣经纪人

　　C.证券公司销售网络

　　D.基金超市

　　【答案】ABCD

　　【解析】基金的代销渠道有独立的投资顾问、折扣经纪人、证券公司销售网络和基金超市。

　　18.基金资产账户管理业务中，不符合有关法律、法规或部门规章的行为有(　　)。

　　A.管理人负责开立全部基金资产账户

　　B.不同基金的账户可以合并结算

　　C.要严格按照证监会的有效指令办理资金划拨和支付

　　D.基金管理人和托管人不得转让基金的任何证券账户

　　【答案】ABC

　　【解析】托管人负责开立全部基金资产账户，不同基金的账户也相互独立，对每一个基金单独设帐，分账管理。严格按照相关规定和基金管理人的有效指令办理资金划拨和支付。

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