1、公司内部控制的核心是( )，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

　　A.明确责任

　　B.权利制衡

　　C.风险控制

　　D.严格授权

　　参考答案：C

　　2、基金管理人应在基金发售的(　　)前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　A.3日

　　B.1日

　　C.2日

　　D.7日

　　参考答案：A

　　解析：基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动相关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　3、下列关于基金机构投资者的说法错误的是(　　)。

　　A.一般具有较为雄厚的资金实力

　　B.由证券投资专家实行管理

　　C.是一个有独立法人地位的经济实体

　　D.主要投资于单个基金

　　参考答案：D

　　解析：D项，机构投资者在投资过程中会构建合理投资组合，机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。

　　4、基金管理人、基金销售机构理应建立健全档案管理制度，与销售业务相关的资料自业务发生当年起至少保存( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：C

　　解析：基金管理人、基金销售机构理应建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务相关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务相关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

　　5、当前基金客户中，( )的有效账户数比重。

　　A.个人投资者

　　B.机构投资者

　　C.保险资金

　　D.住房公积金

　　参考答案：A

　　解析：从我国历年基金有效账户数占比来看，2004年个人投资者基金有效账户数占比99.23%，随着基金市场的发展，个人投资者基金开户数急剧上升，2013年个人投资者基金有效账户数占比达到了99.93%。

　　6、常用的寻找潜在基金销售客户的方法不包括( )。

　　A.缘故法

　　B.网络检索法

　　C.介绍法

　　D.陌生拜访法

　　参考答案：B

　　解析：常用的寻找潜在基金销售客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

　　7、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，理应在不可修改的介质上保存(　　)年。

　　A.25

　　B.3

　　C.15

　　D.5

　　参考答案：C

　　8、下列不属于促销策略的是(　　)。

　　A.派发各种宣传资料

　　B.基金产品推介会

　　C.费率打折

　　D.设计费用优惠政策

　　参考答案：D

　　解析：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者实行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历存有过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也持续涌现。D项属于价格策略。

　　9、当前，我国开放式基金已经构建一条(　　)在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

　　A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金

　　B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

　　C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

　　D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

　　参考答案：B

　　解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

　　10、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后(　　)个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.60

　　参考答案：B

　　解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　11、企业风险管理基本框架中，(　　)是其他所有风险管理要素的基础。

　　A.事项识别

　　B.目标设定

　　C.内部环境

　　D.风险评估

　　参考答案：C

　　参考解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中，内部环境是其他所有风险管理要素的基础。

　　12、基金管理人对掌握未公开信息的人员要实行严格的( )。

　　A.思想控制

　　B.意识形态控制

　　C.财务控制

　　D.行为控制

　　参考答案：D

　　参考解析：基金管理人需要对掌握未公开信息的人员实行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露内容。

　　13、下列不属于投资者教育内容的是(　　)。

　　A.投资决策教育

　　B.资产配置教育

　　C.权益保护教育

　　D.投资理念教育

　　参考答案：D

　　参考解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三个方面的内容：投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。上述三个方面相辅相成，缺一不可。

　　14、我国第一只开放式基金华安创新诞生于( )，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

　　A.2000年

　　B.2001年

　　C.2002年

　　D.2003年

　　参考答案：B

　　参考解析：我国第一只开放式基金华安创新诞生于2001年，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

　　15、公司的内控机制是对公司内部组织机构和业务流程实行( )。

　　A.全过程介入和监控

　　B.重点监控

　　C.事前监控

　　D.事后监控

　　参考答案：A

　　参考解析：内部控制机制由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程实行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

　　16、下列部门中( )负责对公司内部控制制度的执行情况实行持续监督。

　　A.运营部门

　　B.监察稽核部门

　　C.财务审计部门

　　D.办公室

　　参考答案：B

　　参考解析：基金管理人理应建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况实行持续的监督，保证内部控制制度落实。

　　17、基金持有人和基金管理人之间是( )关系。

　　A.同业

　　B.借贷

　　C.信托

　　D.合作

　　参考答案：C

　　参考解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。

　　18、基金交易应实行(　　)制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接实行交易。

　　A.集中交易

　　B.分级交易

　　C.分散交易

　　D.分层交易

　　参考答案：A

　　19、基金客户个性化服务的基础是(　　)。

　　A.深度挖掘客户需求

　　B.利用平时市场走访收集的客户营销资料

　　C.研究市场行情

　　D.揭示市场风险

　　参考答案：A

　　参考解析：基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析，通过增强客户沟通了解客户深度需求;做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。

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