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2019年基金从业资格考试《基金法律法规》密训试题及答案(八)

来源 :中华考试网 2019-10-22

  11.基金在其放开申购、赎回前,一般至少()披露一次资产净值和份额净值。

  A.每个开放日

  B.每个估值

  C.每周

  D.每月

  答案:C

  12.关于基金从业人员职业道德规范,以下表述错误的是()

  A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求

  B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

  C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

  D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

  答案:A

  13.体现依法监管原则的行为包括()

  Ⅰ监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据

  Ⅱ监管职权的行使,必须依据法律形式

  Ⅲ对法律行为的制裁,必须依据法律的明确规定

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅰ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅱ、Ⅲ

  答案:C

  14.关于LOF和ETF的区别,以下表述错误的是()

  A.ETF的申购和赎回通过交易所进行,LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行

  B.在二级市场的净值报价频率上,ETF通常比LOF高

  C.ETF通常采用完全被动式管理方式,LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金

  D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价,LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

  答案:D

  15.自基金合同生效之日起,招募说明书每()更新一次。

  A.每个月

  B.9个月

  C.3个月

  D.6个月

  答案:D

  招募说明书(公开说明书)必须定期更新。通常,自基金合同生效之日起,每6个月更新一次、并于6个月结束之日后的45日内公告,更新内容截至6个月的最后一日。

  16.基金销售机构准入条件,不包括( )。

  A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行

  B.财务状况良好,运作规范稳定

  C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

  D.净资产规模达到100亿元

  答案:D

  17.关于ETF的现金替代,下列表述错误的是()。

  A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时,该成分证券可以使用现金作为替代

  B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购,提高基金运行的效率

  C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时,该成分证券不允许使用现金作为替代

  D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整,即将被剔除的成分证券

  答案:A

  解析:可以现金替代是指在申购基金份额时,允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代,但在赎回基金份额时,该成分证券不允许使用现金作为替代。

  18.下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容?( )

  A.基金份额平均净值

  B.基金资产净值

  C.基金份额净值

  D.基金份额累计净值

  答案:A

  解析:普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。

  19.内部控制的要素包括:( )

  Ⅰ 内部环境

  Ⅱ 风险评估

  Ⅲ 控制活动

  Ⅳ 内部监督

  Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  答案:A

  解析:内部控制的要素包括: 内部环境、风险评估、 控制活动、内部监督。

  20.违反投资适当性原则的主要原因在于(??)。

  Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

  Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺

  Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

  Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

  Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  答案:B

  解析:投资适当性原则经常被违反,其主要原因在于:①投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;②由于投资者自身经验和知识的欠缺,即便掌握了充分的相关信息,也不一定能够评估产品的风险水平;③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

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