11.法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。这说明道德与法律()。

　　A.调整范围相同

　　B.调整手段不同

　　C.目的不同

　　D.内容结构不同

　　答案：B

　　解析：选项 B 正确：道德与法律调整手段不同，法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力;选项 A 错误，道德与法律的调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛;选项 C 错误，道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段;选项 D 错误，道德与法律的内容结构。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。

　　12.基金托管协议是由()签订的协议

　　A.基金管理人与基金托管人

　　B.基金管理人与基金份额持有人

　　C.基金托管人与基金份额持有人

　　D.基金服务机构与基金管理人

　　答案：A

　　解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议。

　　13.以下不属于 QDII 基金可投资的金融产品或工具的是()。

　　A.银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

　　B.在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金

　　C.与股权、信用、商品指数等标的物挂钩的结构性投资产品

　　D.黄金实物、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品

　　答案：D

　　解析：QDII 基金可投资于下列金融产品或工具：

　　(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。

　　(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。

　　(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。

　　(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。

　　(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。

　　(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

　　14.投资者教育的概念说法正确的是()。

　　Ⅰ.普及证券市场知识和宣传证券市场法规

　　Ⅱ.告知投资者的权利和保护途径

　　Ⅲ.培养有关投资技能

　　Ⅳ.提示相关的投资风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关

　　投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的

　　投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

　　15.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.9

　　答案：B

　　解析：开放式基金的基金合同生效后，可有一段短暂的封闭期。根据中国证监会《公开

　　募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招

　　募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过 3 个月。

　　16.投资者集中社会资金主要方式为发行()。

　　A.债务凭证

　　B.股票

　　C.受益凭证

　　D.资金拨付确认函

　　答案：C

　　解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

　　17.基金业协会的执行机构为()。

　　A.理事会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.会员大会

　　答案：A

　　18.关于公募基金管理人高管的任职条件，以下说法正确的是()。

　　Ⅰ.应具备基金从业资格

　　Ⅱ.不得在基金托管人处兼职

　　Ⅲ.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规

　　Ⅳ.须具有三年以上的基金投资从业经历

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　19.关于债券的分类，以下表述错误的是()。

　　A.可根据发行者分类

　　B.可根据信用等级分类

　　C.可根据收益率高低分类

　　D.可根据债券期限分类

　　答案：C

　　20.()是基金职业道德教育的核心内容。

　　A.基金职业道德规范教育

　　B.品质培养

　　C.道德教育

　　D.专业技能

　　答案：A

　　解析：基金职业道德规范教育是基金职业道德教育的核心内容。