16、按投资基金的个体不同划分,基金投资者可以分为()Ⅰ个人投资者;Ⅱ机构投资者;Ⅲ团体投资者;Ⅳ组织投资者

　　AⅢ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:B

　　解析: 按投资基金的个体不同划分,基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类。基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于机构投资者而言的。

　　17、下列是半年度报告与年度报告相比呈现的特点，其中说法正确的是()。Ⅰ半年度报告要求进行审计;Ⅱ半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标;Ⅲ半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同，半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率，但无须披露过去5年的净值增长率;Ⅳ半年度报告无需披露最近3年每年的基金收益分配情况;Ⅴ半年度报告的管理人报告无需披露内部监察报告

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　BⅠ、Ⅱ、Ⅴ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　答案:D

　　解析: 考察半年度报告与年度报告相比呈现的特点。半年度报告不要求进行审计。

　　18、基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日，以()作为份额净值，对原来的基金份额进行折算。Ⅰ标的指数;Ⅱ标的指数的1%;Ⅲ标的指数的1‰;Ⅳ标的指数的0.1‰

　　AⅢ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ

　　答案:D

　　解析: 基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日，以标的指数的1‰(或1%)作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。

　　19、下列关于ETF的认购的表述正确的是()Ⅰ场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与证券交易所网上定价发售;Ⅱ场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购;Ⅲ证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构对指定的证券进行认购;Ⅳ证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的证券参与证券交易所网上定价发售

　　AⅢ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ

　　答案:C

　　解析: 投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与证券交易所网上定价发售;场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购;证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构对指定的证券进行认购

　　20、下列关于基金赎回费表述正确的是()Ⅰ对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费;Ⅱ对持续持有期少于30日的投资人收取不低于1%的赎回费;Ⅲ对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费;Ⅳ对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费

　　AⅢ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:D

　　解析: 目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产;对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

　　21、以下不属于基金信息披露禁止行为的是()。

　　A、对证券投资业绩进行预测

　　B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

　　D、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

　　答案：D

　　解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②证券投资业绩进行预测;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

　　22、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自()日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。

　　A、T+2

　　B、T+3

　　C、T+1

　　D、T+4

　　答案：A

　　解析：投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。

　　23、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示()。

　　A、申购、赎回清单

　　B、基金份额净值

　　C、基金份额参考净值

　　D、基金净资产

　　答案：C

　　解析：ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。

　　24、基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据应当()并且长期保存。A、即时保存;本地备份

　　B、定期保存;异地备份

　　C、即时保存;异地备份

　　D、定期保存;本地备份

　　答案：C

　　解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。

　　25、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为()。

　　A、9280.95份

　　B、9350.95份

　　C、9383.06份

　　D、9480.95份

　　答案：C

　　解析：净认购基金=申购基金/(1+申购费率)=10000(1+1.5%)≈9852.22(元)，申购份额=9852.221.05≈9383.06份

　　26、以下关于ETF份额认购的说法正确的是()。

　　A、只能用现金认购

　　B、只能用证券认购

　　C、可以用现金认购，也可用证券认购

　　D、不能用现金认购，也不能用证券认购

　　答案：C

　　解析：ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。

　　27、()往往是周期性衰退公司的股票。

　　A、防御型股票

　　B、收益型股票

　　C、逆势型股票

　　D、蓝筹股

　　答案：C

　　解析：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

　　28、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为()。

　　A、9:15-11:30和13:00-15:00

　　B、9:20-11:30和13:00-15:00

　　C、9:30-11:30和13:00-15:30

　　D、9:30-11:30和13:00-15:00

　　答案：D

　　解析：投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为9:30-11:30和13:00-15:00。

　　29、目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是()。

　　A、前台

　　B、中台

　　C、后台

　　D、以上都正确

　　答案：B

　　解析：中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。

　　30、基金运作费小于基金净值()时，应于发生时直接计入基金损益。

　　A、十万分之一

　　B、千分之一

　　C、百万分之一

　　D、万分之一

　　答案：D

　　解析：基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。