(16) 合规管理部门对( )负责。

　　A:监事会

　　B:董事会

　　C:督察长

　　D:总经理

　　答案:D

　　解析:合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。

　　(17) 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。

　　A:16～60

　　B:16～70

　　C:18～60

　　D:18～70

　　答案:D

　　解析:我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。

　　(18) 自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于( )万元。

　　A:5

　　B:3

　　C:2

　　D:1

　　答案:A

　　解析:自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购/申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。

　　(19)某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为( )份。

　　A:9280.95

　　B:9350.95

　　C:9383.07

　　D:9480.95

　　答案:C

　　解析:基金的净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05=9383.07(份)。

　　(20) 下列说法中错误的是( )。

　　A:对管理公开募集基金的基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上

　　B:管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格

　　C:依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历

　　D:中国证监会领导干部离职后2年内，一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职

　　答案:D

　　解析:中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。故D项错误。

　　(21) ETF份额申购和赎回的程序不包括( )。

　　A:申购和赎回申请的提出

　　B:申购和赎回申请的确认与通知

　　C:申购和赎回的清算交收与登记

　　D:申购和赎回申请的场所

　　答案:D

　　解析: ETF份额申购和赎回的程序有：申购和赎回申请的提出;申购和赎回申请的确认与通知;申购和赎回的清算交收与登记。

　　(22) 根据募集方式不同，可以将基金分为( )。

　　A:主动型基金和被动型基金

　　B:开放式基金和封闭式基金

　　C:公司型基金和契约型基金

　　D:公募基金和私募基金

　　答案:D

　　解析:根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金。公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。

　　(23) ()是按照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业

　　投资机构进行证券投资管理的投资工具。

　　A:证券投资基金

　　B:信托管理

　　C:投资债券

　　D:证券理财

　　答案:A

　　解析:证券投资基金是按照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

　　(24) 金融资产一般分为( )金融资产和( )金融资产。

　　A:债权类：股权类

　　B:债权类;基金类

　　C:股权类：基金类

　　D:基金类;所有权类

　　答案:A

　　解析:金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产

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　　(25) ( )会导致ETF总份额的减少，( )会导致ETF总份额的扩大。

　　A:折价套利;溢价套利

　　B:溢价套利;折价套利

　　C:风险套利;无风险套利

　　D:无风险套利;风险套利

　　答案:A

　　解析:折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。但正常情况下，套利活动会使套利机会消失，因此套利机会并不多，通过套利活动引致的ETF规模的变动也就不会很大。

　　(26) 在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出( )等风险提示。

　　A:特定基金品种

　　B:特定投资方法

　　C:特定投资对象

　　D:基金过往不预示未来表现;不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

　　答案:D

　　解析:在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出“基金过往不预示未来表现;不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。

　　(27) 下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是( )。

　　A:债券基金的收益不如债券的利息固定

　　B:债券基金没有固定的到期日

　　C:单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降

　　D:债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测

　　答案:D

　　解析:作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单一债券存在重大的区别。债券基金的收益不如债券的利息固定;债券基金没有固定的到期日;债券基金的收益率比买人并持有到期的单一债券的收益率更难以预测;投资风险不同。

　　(28)不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。

　　A:5%

　　B:10%

　　C:25%

　　D:30%

　　答案:C

　　解析:不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

　　(29) 下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是( )。

　　A:树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

　　B:积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

　　C:基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念

　　D:基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

　　答案:C

　　解析: 基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。故D项错误。

　　(30) 下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是( )。

　　A:基本管理制度

　　B:内部控制大纲

　　C:部门业务规章

　　D:法律规范

　　答案:D

　　解析:基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成