16、

　　基金宣传推介材料要求报备的内容不包括()。

　　A.基金管理公司督察长出具的合规意见书

　　B.基金评价机构出具的业绩表现报告

　　C.基金托管银行出具的基金业绩复核函

　　D.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见

　　正确答案：B，解析基金宣传推介材料要求报送的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

　　17、

　　关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是()。

　　A.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

　　B.具有2年以上证券投资管理经历

　　C.最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚

　　D.取得基金从业资格

　　正确答案：B，解析基金经理任职应当具备以下条件：(1)取得基金从业资格。(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试。(3)具有3年以上证券投资管理经历。(4)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形。(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

　　18、

　　基金管理人应当按照()的约定，向投资人收取销售费用。

　　A.基金合同

　　B.理财服务协议

　　C.基金销售协议

　　D.基金资产托管协议

　　正确答案：A，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

　　19、

　　关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是()。

　　A.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请

　　B.认购费一般高于申购费

　　C.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

　　D.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认

　　正确答案：D，解析基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：(1)认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。(2)认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。(3)认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回

　　20、

　　关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是()。

　　A.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

　　B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户

　　C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

　　D.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要

　　正确答案：B，解析基金与银行储蓄存款的差异主要表现在以下几个方面：(1)性质不同。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息责任。(2)收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。(3)信息披露程度不同。基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

　　21、

　　基金合同不约定()的权利和义务。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金销售机构

　　正确答案：D，解析基金合同应当包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务。

　　22、

　　目前，我国公募基金销售机构不包括()。

　　A.农村商业银行

　　B.证券公司

　　C.保险公司

　　D.信托公司

　　正确答案：D，解析目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

　　23、

　　根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的是()。

　　A.咨询岗位与审核岗位

　　B.授权岗位与执行岗位

　　C.执行岗位与审核岗位

　　D.保管岗位与记账岗位

　　正确答案：A，解析内部控制的独立性原则要求，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离;执行岗位和审核岗位的分离;保管岗位和记账岗位的分离等，通过不相容职责的划分，保证各部门和人员之间的独立性，防止员工的“合谋”舞弊行为。

　　24、

　　基金销售适用性制度的内容，应当至少包括()。

　　Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

　　Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

　　Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

　　Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C，解析基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

　　25、

　　基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，符合销售人员行为规范的是()。

　　A.提供基金未公开的信息

　　B.预测所推介基金的未来业绩

　　C.承诺或约定利益分成或亏损分担

　　D.揭示投资风险

　　正确答案：D，解析基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

　　26、

　　开放式基金合同生效需满足的条件是()。

　　A.募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币

　　B.募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币

　　C.募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

　　D.募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币

　　正确答案：C，解析基金募集期限届满，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人，基金合同生效。

　　27、

　　基金管理公司需要在每年结束后()内，披露基金年度报告。

　　A.60个工作日

　　B.90个工作日

　　C.90个自然日

　　D.60个自然日

　　正确答案：C，解析基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

　　28、

　　以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是()。

　　A.基金服务机构

　　B.基金管理人

　　C.地方基金业协会

　　D.证券期货交易所

　　正确答案：B，解析基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。

　　29、

　　关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是()。

　　A.尊重所有客户

　　B.在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请

　　C.不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　D.在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户

　　正确答案：B，解析公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。

　　30、

　　关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是()。

　　A.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式

　　B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠

　　C.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率

　　D.可以根据申购金额不同分段设置费率

　　正确答案：B，解析投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。