1.基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是( )。

　　A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价

　　B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价

　　C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价

　　D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价

　　【答案】B

　　【解析】基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

　　2.以下属于基金管理人信息披露义务的有( )。

　　Ⅰ.在指定报刊上披露年度报告摘要

　　Ⅱ.当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时，应在2 日内编制并披露临时报告书

　　Ⅲ.将更新的招募说明书登载在网站上

　　Ⅳ.每日应当公告封闭式基金的资产净值和份额净值

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】第Ⅳ项，基金管理人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。

　　3.作为一种集合投资方式，证券投资基金( )。

　　A.集中资金、集中投资

　　B.集中投资、控制风险

　　C.集中资金、分散投资

　　D.集中投资、分散风险

　　【答案】D

　　【解析】证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。

　　4.关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是( )。

　　A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务

　　B.资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性

　　C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源

　　D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务

　　【答案】A

　　【解析】A 项，资产管理行业专业的管理活动能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

　　5.我国基金市场的监管主体是( )。

　　A.中国证监会

　　B.中国保监会

　　C.中国基金业协会

　　D.中国银监会【答案】A

　　【解析】依据《证券法》和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

　　6.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其中“法”和“规”包括( )。

　　Ⅰ.法律、行政法规、部门规章

　　Ⅱ.基金行业自律性规则

　　Ⅲ.基金从业人员所在机构的内部规章制度

　　Ⅳ.基金合同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。

　　7.基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的( )。

　　A.岗位职业道德教育

　　B.政府监管机构监督

　　C.岗前职业道德教育

　　D.社会各界监督【答案】C

　　【解析】岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。

　　8.关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是( )。

　　A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法

　　B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价

　　C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动

　　D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

　　【答案】C

　　【解析】C 项，行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。

　　9.根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是( )。

　　A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案

　　B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案

　　C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资

　　D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

　　10.关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开

　　Ⅱ.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果当做历史记录保存

　　Ⅲ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当向监督机构备案

　　Ⅳ.基金产品风险评价的结果应当定期更新，并应当在 15 个工作日内向监管机构备案

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。