11.在日常运作中，目前我国基金管理公司按照(　　)的规定管理基金资产。

　　A.基金托管协议

　　B.发起人协议

　　C.公司章程

　　D.基金合同

　　【答案】D

　　【解析】在日常运作中，目前我国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。

　　12.基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是(　　)。

　　A.有利于投资者获得盈利

　　B.有利于防止利益冲突与利益输送

　　C.有利于管理人管理基金

　　D.有利于托管人进行账户管理

　　【答案】B

　　【解析】基金信息披露的作用主要表现在以下方面：有利于投资者的价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送;有利于提高证券市场的效率;有效防止信息滥用。

　　13.以下关于基金托管人从事基金托管业务技术系统的描述，不正确的是(　　)。

　　A.所有托管银行应该配置相同的技术系统，以便统一管理

　　B.应该配置与基金管理人相同的技术系统，以便准确进行估值

　　C.应该配置独立的托管业务技术系统，以保持托管业务的独立运作

　　D.清算交割系统应保证资金在1小时内会划到账

　　【答案】ABD

　　【解析】没有规定必须采用相同配置的技术系统。

　　14.对于投资人来说，保本基金的投资风险表现在(　　)。

　　A.保本基金有一个保本期，投资者不需要持有到期也可以获得本金保证或收益保证

　　B.保本基金有一个保本期，投资者只有持有到期后才能获得本金保证或收益保证

　　C.保本的性质在一定程度上限制了基金收益的上升空间

　　D.保本型基金亏本的风险几乎等于零，投资者不需考虑投资的机会成本与通货膨胀损失

　　【答案】BC

　　【解析】考核保本基金的投资风险。

　　保本基金有一个保本期，投资者只有持有到期后才获得本金保证或收益保证。

　　保本的性质在一定程度上限制了基金收益的上升空间。

　　尽管投资保本基金亏本的风险几乎等于零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失。

　　15.基金登记过程实际上是(　　)。

　　A.确认基金份额持有人持有基金份额的事实

　　B.保障基金持有人的合法权益

　　C.基金持有人应履行的义务

　　D.注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账过程

　　【答案】AD

　　【解析】基金登记过程实际上是确认基金份额持有人持有基金份额的事实、注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账过程。

　　16.基金销售机构的监察稽核人员对于(　　)应当向基金销售机构管理层或监管机构报告。

　　A.异常交易情况

　　B.巨额赎回情况

　　C.重大风险隐患

　　D.发现违法违规行为

　　【答案】ACD

　　【解析】考察监察稽核控制的内容。监察稽核人员对于发现违法违规行为、异常交易情况或者重大风险隐患应当向基金销售机构管理层或监管机构报告。

　　17.基金公司投资管理人员的基本行为规范包括(　　)。

　　A.当基金份额持有人利益与公司利益冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则

　　B.应当首先维护基金份额持有人利益

　　C.当基金份额持有利益与公司利益冲突时，应当坚持公司利益优先的原则

　　D.应当首先维护公司股东的利益

　　【答案】AB

　　【解析】基金公司投资管理人员的基本行为规范包括当基金份额持有人利益与公司利益冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则;应当首先维护基金份额持有人利益。

　　18.计算基金信息比率要用到的变量包括(　　)。

　　A.基金收益率的标准差

　　B.基准组合收益率

　　C.基金的β值

　　D.基金收益率

　　【答案】BD

　　【解析】计算基金信息比率要用到的变量包括基准组合收益率和基金收益率。

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　　19.在弱势有效市场下，使用下列哪些分析工具不可能会赚取超额收益(　　)。

　　A.道氏理论

　　B.移动平均法

　　C.价量关系指标

　　D.股利贴现模型

　　【答案】ABC

　　【解析】在弱势有效市场下，采用技术分析不能获取超额收益。

　　20.三大经典风险调整绩效衡量方法包括(　　)。

　　A.信息比率

　　B.特雷诺指数

　　C.詹森指数

　　D.夏普指数

　　【答案】BCD

　　【解析】三大经典风险调整绩效衡量方法包括特雷诺指数、詹森指数、夏普指数。