(11)

　　合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，

　　并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的( )。

　　A:独立性原则

　　B:客观性原则

　　C:专业性原则

　　D:协调性原则

　　答案:C

　　解析:合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

　　(12)我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。

　　A:I、Ⅱ

　　B:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案:D

　　解析:我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：(1)基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。(2)基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。(3)基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。(4)随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。

　　(13) 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是( )。

　　A:开放式基金的认购程序包括认购和确认

　　B:开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

　　C:封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

　　D:封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

　　答案:D

　　解析:场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。

　　(14) 下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是( )。

　　A:推介货币市场基金的，可以保证最低收益

　　B:电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

　　C:推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

　　D:登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

　　答案:B

　　解析:基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。故A项错误。基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。故C项错误。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。故D项错误。

　　(15) 下列关于偏股型基金中的配置比例的说法中，正确的是( )。

　　A:股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%

　　B:股票的配置比例为40%～60%，债券的配置比例为30%～50%

　　C:股票的配置比例为40%～80%，债券的配置比例为20%～40%

　　D:股票的配置比例为60%～90%，债券的配置比例为10%～20%

　　答案:A

　　解析:偏股型基金中的股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。

　　(16) 开放式基金所特有的风险是( )。

　　A:合规风险

　　B:巨额赎回风险

　　C:技术风险

　　D:基金自身的管理风险

　　答案:B

　　解析: 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。

　　(17) ( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

　　A:中国证监会

　　B:证券交易所

　　C:证券业协会

　　D:证券基金机构

　　答案:A

　　解析:中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

　　(18) 资本市场是融资期限在( )的金融市场。

　　A:半年以内

　　B:1年以内

　　C:1年以上

　　D:3年以上

　　答案:C

　　解析:资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

　　(19) 下列属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是( )。

　　A:不动产

　　B:房地产抵押按揭

　　C:贵重金属

　　D:银行存款

　　答案:D

　　解析: A、B、C项属于QDII基金不得投资的范围。

　　(20) 内部控制大纲应当明确的内容不包括( )。

　　A:内控目标

　　B:内控原则

　　C:控制环境

　　D:业绩评估

　　答案:D

　　解析:

　　公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

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