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2019年5月基金从业资格考试《基金法律法规》强化试题及答案(5)

来源 :中华考试网 2019-05-14

  1.基金财产可以用于()。

  A.从事承担无限责任的投资

  B.投资上市交易的股票、债券

  C.承销证券

  D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

  答案: B

  解析: 基金财产应当用于下列投资:①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

  2.与其他金融工具相比较,开放式基金是一种()。

  A.受益凭证

  B.收益凭证

  C.信用凭证

  D.债权凭证

  答案: A

  解析: 基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

  3.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。

  A.年度报告

  B.半年报告

  C.与基金份额持有人大会相关

  D.重大事项

  答案: C

  解析: 基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。

  4.私募基金的合格投资者的净资产不低于()万元的单位。

  A.500

  B.2000

  C.1000

  D.3000

  答案: C

  解析: 净资产不低于1000万元的单位。

  5.按投资市场的不同,股票型基金的分类不包括()。

  A.国内股票型基金

  B.国外股票型基金

  C.欧洲股票基金

  D.全球股票型基金

  答案: C

  解析: 按投资市场的不同,股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。

  6.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以()。

  A.兼任其他基金公司董事会成员

  B.兼任公司理事

  C.任免公司总经理

  D.列席公司相关会议

  答案: D

  解析: 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

  7.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。

  A.易入原则

  B.不可测原则

  C.成长原则

  D.利润原则

  答案: B

  解析: 销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则:⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、(5)利润原则。

  8.下列关于合规投诉处理说法错误的是()。

  A.正确处理投诉,是合规管理中的重要项目

  B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在,记录相关投诉信息并复述每一条数据,强调共同利益并且负责任地承诺解决问题,可以降低基金公司声誉风险

  C.随着基金管理人运作日益复杂,投诉也随之变得越来越多

  D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度,建立了完整的投诉处理流程

  答案: B

  解析: 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在,记录相关投诉信息并复述每一条数据,强调共同利益并且负责任的承诺解决问题,可以降低基金公司运作风险。

  9.下列关于证券投资基金与股票的区别,说法错误的是().

  A.股票反映的是一种所有权关系,基金反映的则是一种信托关系

  B.股票价格的波动要小于基金净值的波动

  C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具

  D.股票投资风险通常大于基金投资风险

  答案: B

  解析: 基金与股票、债券的差异表现为;1,反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系.基金反映的是一种信托关系:2.所筹资金的投同不同。股票和债券是直接投资工具,基金是一种间接投资工具:3.投资收益与风险大小不同。通常倩况下.股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投品种,基金是一种风险相对适中,收益相对稳健的投资品种。

  10.基金信息披露的作用不包括()。

  A.有利于投资者的价值判断

  B.有利于防止利益冲突和利益输送

  C.有利于提高证券市场的效率

  D.有利于降低系统风险

  答案: D

  解析: 基金信息披露的4个作用;有利于投资者的J价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送;有利于提高证券市场的效率;有利于防止信息滥用。

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