第1题.基金份额登记机构的主要职责不包括()

　　A：代理发放红利

　　B：建立并保管基金份额持有人名册

　　C：负责基金份额的登记

　　D：建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

　　答案：D

　　解析：基金份额登记机构的主要职责包括：

　　(1)建立并管理投资人基金份额账户。

　　(2)负责基金份额的登记。

　　(3)基金交易确认。

　　(4)代理发放红利。

　　(5)建立许保管基金份额持有人名册。

　　(6)登记代理协议规定的其他职责。

　　第2题.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的()，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

　　A：销售服务费

　　B：增值服务费

　　C：客户维护费

　　D：转换费

　　答案：C

　　解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

　　第3题.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是()。

　　A：货币市场

　　B：证券市场

　　C：外汇市场

　　D：黄金市场

　　答案：A

　　解析：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

　　第4题.以下不是资产管理特征的是()。

　　A：从参与方来看，包括委托方和受托方

　　B：从收益特征来看，具有增值的特点

　　C：从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

　　D：从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

　　答案：B

　　解析：资产管理具有以下特征：

　　①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人;

　　②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产;

　　③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

　　第5题.()不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。

　　A：企业难进

　　B：第三方保险资产管理计划

　　C：集合资金信托

　　D：投资联结保险账户管理

　　答案：C

　　解析：保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。

　　第6题.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。

　　A：债权凭证

　　B：收益凭证

　　C：信用凭证

　　D：受益凭证

　　答案：D

　　解析：投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

　　第7题.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是()。

　　A：风险投资基金

　　B：证券投资基金

　　C：另类投资基金

　　D：对冲基金

　　答案：D

　　解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

　　第8题.在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是()。

　　A：基金管理公司及子公司

　　B：私募机构

　　C：证券公司及其资管子公司

　　D：商业银行

　　答案：C

　　解析：中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，如表1-1所示。其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划。

　　第9题.公募基金行业规范的内容不包括()。

　　A：信息披露

　　B：投资者的投资能力

　　C：利润分配

　　D：投资限制

　　答案：B

　　解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求。

　　第10题.金融市场按交割期限可划分为()。

　　A：现货市场和期货市场

　　B：货币市场和资本市场

　　C：股票市场和债券市场

　　D：初级市场和二级市场

　　答案：A

　　解析：金融市场的分类主要有以下几种：

　　①按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;

　　②按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，其中证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场，股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场;

　　③按交割期限分为现货市场和期货市场。