11.关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，下列说法不正确的是( )。

　　A.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

　　B.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，对其余赎回申请延期处理

　　C.未受理部分投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外， 延迟至下一开放日办理

　　D.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

　　【答案】A

　　【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外， 延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

　　12.关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是( )。

　　A.可以根据申购金额不同分段设置费率

　　B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠

　　C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式

　　D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率

　　【答案】B

　　【解析】申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率;后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费率。B 项，基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。

　　13.基金管理人内部控制机制不包括( )。

　　A.公司管理层对人员和业务的监督控制

　　B.员工自律

　　C.部门主管的检查监督

　　D.证监会及派出机构检查、监督和指导

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：①员工自律;②各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;③公司管理层对人员和业务的监督控 制;④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

　　14.某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过 2 年的基金份额， 其赎回费率为 0.25%”某投资者于 2016 年 8 月 5 日 15：00 赎回该开放式基金10 万份，持有时间为 2 年 1 个月，2016 年 8 月 5 日基金单位净值为 1.024 元，2016 年 8 月 6 日基金单位净值为 1.025 元，则其赎回手续费为( )。

　　A.256.00 元

　　B.256.25 元

　　C.250.00 元

　　D.255.25 元

　　【答案】A

　　【解析】根据赎回费用的计算公式：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=100000×1.024=102400(元);赎回费用=赎回总额×赎回费率=102400×0.25%=256(元)。

　　15.关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是( )。

　　A.需要披露基金投资组合报告

　　B.需要披露持有人结构和前 5 名持有人

　　C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排

　　D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要

　　【答案】B

　　【解析】基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前 10 名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。

　　16.关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是( )。

　　A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过 200 人

　　B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过 200 人

　　C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过 50 人

　　D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过 200 人

　　【答案】A

　　【解析】目前，我国股权投资基金投资者人数限制如下：①公司型基金：有限公司不超过 50 人、股份公司不超过 200 人;②合伙型基金：不超过 50 人;③契约型基金：不超过 200 人。

　　17.关于证券投资基金，下列说法正确的是( )。

　　A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产

　　B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理

　　C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管

　　D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益

　　【答案】A

　　【解析】B 项，基金由基金管理人进行投资管理和运作;C 项，基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责;D 项，证券投资基金是由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式，管理人收取一定的管理费作为收入。

　　18.证券投资基金合同的当事人不包括( )。

　　A.中国证券投资基金业协会

　　B.基金管理人

　　C.基金投资者

　　D.基金托管人

　　【答案】A

　　【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

　　19.关于基金申购费，以下表述错误的是( )。

　　A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式

　　B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式

　　C.货币市场基金申购费较高

　　D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

　　【答案】C

　　【解析】C 项，货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为 0。

　　20.参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是( )。

　　A.投资者教育是对市场参与者监管的替代

　　B.投资者教育没有固定形式

　　C.不存在广泛适用的投资者教育计划

　　D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

　　【答案】A

　　【解析】国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则包括：①投资者教育应有助于监管者保护投资者;②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节;④投资者教育没有一个固定的模式;⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划;⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

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