1.A 基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于 200 人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点?( )

　　A.集合理财

　　B.组合投资

　　C.风险投资

　　D.信息透明

　　【答案】A

　　【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投 资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

　　2.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。

　　A.3

　　B.2

　　C.1

　　D.5

　　【答案】B

　　【解析】基金信息披露应遵循及时性原则，该原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文 件，在重大事件发生之日起 2 日内披露临时报告。

　　3.以下不符合基金职业道德规范的是( )。

　　A.管理人利益优先

　　B.守法合规

　　C.诚实守信

　　D.保守秘密

　　【答案】A

　　【解析】我国基金职业道德主要包括：守法合规、诚实守信、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。

　　4.基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括( )。

　　A.销售人员的行为

　　B.社会关系

　　C.奖惩情况

　　D.诚信记录

　　【答案】B

　　【解析】基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。这就要求基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。

　　5.货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提( )。

　　A.赎回费用

　　B.转换费用

　　C.销售服务费用

　　D.申购费用

　　【答案】C

　　【解析】不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异。即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。例如，有的管理人会在招募说明书中约定，如果基金资产净值低于某一标准将停止计提管理费;对于一些特殊的基金品种，如货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用。

　　6.关于 ETF，以下说法正确的是( )。

　　A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行 ETF 套利

　　B.投资者向基金公司赎回 ETF，获得现金

　　C.ETF 申购时可使用一篮子股票

　　D.折价套利会增加 ETF 的总份额

　　【答案】C

　　【解析】A 项，在一级市场上，只有资金达到一定规模的投资者(基金份额通常要求在 30 万份以上)可以随时在交易时间内进行以股票换份额(申购)、以份额换股票(赎回)的交易，中小投资者被排斥在一级市场之外。B 项，ETF 申购需要拿这只 ETF 指定的一篮子股票来换取;ETF 赎回时得到的不是现金， 而是相应的一篮子股票;D 项，折价套利会导致 ETF 总份额的减少。

　　7.基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过( )。

　　A.基金销售人员接受客户现金代为办理

　　B.代销机构的销售网点

　　C.代销机构的网上交易系统

　　D.基金管理公司的网上交易系统

　　【答案】A

　　【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

　　8.关于投资者教育，以下说法错误的是( )。

　　A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益

　　B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规

　　C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育

　　D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

　　【答案】C

　　【解析】C 项，综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育;②资产配置教育;③权益保护教育。

　　9.基金销售机构包括基金管理人以及经( )认定的可以从事基金销售的其他机构。

　　A.基金托管人

　　B.中国证监会

　　C.证券交易所

　　D.中国证券登记结算公司

　　【答案】B

　　【解析】基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。

　　10.基金管理公司合规管理的基本原则不包括( )。

　　A.独立性原则

　　B.成本收益原则

　　C.专业性原则

　　D.客观性原则

　　【答案】B

　　【解析】基金管理公司合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。