基金从业资格考试

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2019年基金从业资格证考试基础知识练习及答案12

来源 :中华考试网 2019-03-05

  1、《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时,为巨额赎回。

  A、[0.05]

  B、[0.1]

  C、[0.15]

  D、[0.2]

  正确答案: B

  【解析】《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。

  2、以下关于基金估值方法的表述,错误的是()。

  A、交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值

  B、交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值

  C、对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值

  D、首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值

  正确答案: B

  【解析】交易所上市交易的债券以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值。

  3、赎回金额1000万元,符合基金销售费用规范而收取的赎回费是()。

  A、不超过10万元

  B、不超过20万元

  C、不超过30万元

  D、不超过50万元

  正确答案: D

  【解析】根据基金销售费用规范:赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%,因此赎回金额为1000万元,赎回费应不超过1000*5%=50(万元)。

  4、从资产配置的角度看,投资组合保险策略的特点之一是()。

  A、一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下,将其余资产投资于风险投资

  B、对流动性的要求不高

  C、支付曲线为直凹形

  D、各种资产之间比例保持不变

  正确答案: A

  【解析】在三种战略性资产配置中,对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略,其次是恒定混合策略,最后是买入并持有战略。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票,其支付曲线为凸型。

  5、公司型基金的最高权力机构是()。

  A、基金持有人大会

  B、公司董事会

  C、股东大会

  D、监督管理委员会

  正确答案: C

  【解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司,最高权力机构是股东大会。

  6、证券X的期望收益率为12%,标准差为20%。证券Y的期望收益率为15%,标准差为27%。如果两个证券的相关系数为0.7,则它们的协方差为()。

  A、[3.56%]

  B、[3.78%]

  C、[3.98%]

  D、[4.2%]

  正确答案: B

  【解析】XY的协方差等于XY的相关系数乘以X的标准差乘以Y的标准差,即0.7*20%*27%=3.78%

  7、我国基金监管的目标不包括()。

  A、推动基金业的规范发展

  B、保护投资者利益

  C、运用法律、经济和行政手段对基金市场参与者的行为进行监督管理

  D、保证市场的公平、效率和透明

  正确答案: C

  【解析】我国基金监管的目标包括:保证市场的公平、效率和透明;降低系统风险;保护投资者利益;推动基金业的规范发展。

  8、某投资人投资1万元申购某基金,申购费率为1.5%,假定申购当日基金份额净值为1.0500元,则其可得到的申购份额为()。

  A、9523.81元

  B、9383.06元

  C、9852.22元

  D、9535.33元

  正确答案: B

  【解析】净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22;申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.0500=9383.06

  9、或期望收益率相同而风险最低的投资组合所构成的集合称为()。

  A、多种证券组合的可行域

  B、证券组合的有效边界

  C、最优证券组合

  D、最小方差组合

  正确答案: B

  【解析】有效边界的相关内容。

  10、证券投资基金的会计主体是()。

  A、基金托管人

  B、基金管理人

  C、证券投资基金

  D、证监会

  正确答案: C

  【解析】会计主体是证券投资基金。

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