基金从业资格考试

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2019年基金从业资格考试法律法规题库试题及答案9

来源 :中华考试网 2019-01-31

  (1) 下列关于股票基金的表述,不正确的是( )。

  A: 与其他类型的基金相比,股票基金的风险较高,预期收益也较高

  B: 长期来看,股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

  C: 股票基金能给投资者带来稳定收入

  D: 股票基金以追求长期的资本增值为目标

  答案:C

  解析:

  股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。与其他类型的基金相比,

  股票基金的风险较高,但预期收益也较高。C项,

  股票基金给投资者带来的收入并不稳定。

  (2) 下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述正确的是( )。

  A: 有利于维护非流通股股东利益

  B: 有利于推动市场价值判断体系的形成

  C: 有助于形成以个人投资者为主的投资

  D: 推动股指持续上升

  答案:B

  解析:

  基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括:①有利于促进信息的有效利用和传播

  ;②有利于市场合理定价;③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置;④

  推动市场价值判断体系的形成,倡导理性的投资文化,有助于防止市场的过度投机;⑤

  有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构,

  充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用,推动上市公司完善治理结构。

  (3) 关于债券和债券基金的说法,不正确的是( )。

  A: 债券基金分配的收益有升有降,不如债券的利息固定

  B: 债券基金收益率较债券难计算、预测

  C: 由于增添了不确定性,债券基金的信用风险比债券投资的风险大

  D: 债券基金并没有一个确定的到期日

  答案:C

  (4) 与国内股票基金相比,国外股票基金所特有的风险是( )。

  A: 通货膨胀风险

  B: 汇率风险

  C: 市场风险

  D: 利率风险

  答案:B

  解析:

  按投资市场分类,股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所,投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所,由于币制不同,存在一定的汇率风险。

  (5) 下列基金类型中投资风险最低的是( )。

  A: 指数基金

  B: 债券基金

  C: 股票基金

  D: 货币市场基金

  答案:D

  解析: D项,按国际惯例,通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分成股票基金、混合基金、债券基金和货币市场基金四大类。货币市场基金具有风险低、流动性好的特点,是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具。

  (6) 一般认为,世界上第一只开放式投资基金是( )。

  A: 苏格兰美国投资信托

  B: 马萨诸塞投资信托基金。

  C: 海外及殖民地政认信托

  D: 马萨诸塞金融服务公司

  答案:B

  解析: 1924

  年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”

  被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

  (7)

  QDII基金为应付赎回、交易清算等I临时用途,借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的( )。

  A: 1%

  B: 2%

  C: 5%

  D: 10%

  答案:D

  解析:

  除中国证监会另有规定外,QDII基金不得有下列行为:①购买不动产;② 购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借人现金,该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;⑥利用融资购买证券,但投资金融衍生产品除外;⑦参与未持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务;⑨中国证监会禁止的其他行为。

  (8)蓝筹股是指规模大、发展成熟、( )公司的股票。

  A: 波动大

  B: 业绩有望加速增长

  C: 高质量

  D: 高分红

  答案:C

  解析:根据股票性质的不同,股票可以分为价值型股票与成长型股票。价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票,如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股。

  (9) ( )不属于封闭式基金的特点。

  A: 基金份额固定

  B: 没有赎回压力

  C: 扩展能力较大

  D: 资金可用于长期投资

  答案:C

  解析: 封闭式基金份额固定,即使基金表现好,其扩展能力也受到较大的限制。

  (10) 以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是( )。

  A: 中小投资者被排斥在一级市场之外

  B: 二级市场上,ETF与普通股票一样在市场挂牌交易

  C:无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者,均可按市场价格进行ETF份额的交易

  D: 二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

  答案:D

  解析:

  一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多,否则两个市场的差价会引发套利交易。套利交易会使套利机会最终消失,使二级市场价格回复到基金份额净值附近。因此,正常情况下,ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。

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