16.招募说明书的主要披露事项是(　)。

　　A.募集基金的目的和基金名称

　　B.风险警示内容

　　C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

　　D.基金运作方式

　　【答案】B

　　【解析】招募说明书的主要披露事项：

　　(1)招募说明书摘要。

　　(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。

　　(3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

　　(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。

　　(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。

　　(6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。

　　(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。

　　(8)基金资产的估值。

　　(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。

　　(10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。

　　(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。

　　(12)风险警示内容。

　　(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

　　【考点】基金募集信息披露

　　17.基金销售人员的禁止性规范不包括(　)。

　　A.不得进行虚假或误导性陈述

　　B.不得片面夸大过往业绩

　　C.不得预测所推介基金的未来业绩

　　D.不限制以个人名义接受投资者的款项

　　【答案】D

　　【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　18.基金管理人办理基金份额的申购，可以收取(　)。

　　A.认购费

　　B.过户费

　　C.手续费

　　D.申购费

　　【答案】D

　　【解析】销售费用结构基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。

　　【考点】基金销售费用规范

　　19.股票反映的是一种(　)关系。

　　A.所有权

　　B.债权债务

　　C.信托

　　D.担保

　　【答案】A

　　【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

　　【考点】证券投资基金的概念与特点

　　20.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是(　)。

　　A.投资人利益优先原则

　　B.客观性原则

　　C.全面性原则

　　D.持续性原则

　　【答案】D

　　【解析】基金销售适用性的指导原则和管理制度基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：

　　①投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

　　②全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。

　　③客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

　　④及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

　　【考点】基金销售适用性

　　21.下列关于投资基金的说法错误的是(　)。

　　A.对冲基金即“风险对冲过的基金”

　　B.另类投资基金一般采用私募方式

　　C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式

　　D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

　　【答案】C

　　【解析】私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在实施过程中附带了考虑将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股利益。对冲基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式。

　　【考点】证券投资基金的概念与特点

　　22.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是(　)。

　　A.分析基金走势

　　B.宣传推介基金

　　C.发售基金份额

　　D.办理基金份额申购和赎回

　　【答案】A

　　【解析】基金销售人员禁止性规范基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。

　　基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　23.基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括(　)。

　　A.商业秘密

　　B.招募说明书

　　C.客户资料

　　D.内幕信息

　　【答案】B

　　【解析】基金从业人员在执业过程中接触到的秘密主要包括三类：

　　一是商业秘密;

　　二是客户资料;

　　三是内幕信息。

　　【考点】合规风险

　　24.(　)是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

　　A.封闭期的收益公告

　　B.开放日的收益公告

　　C.节假日的收益公告

　　D.工作日的收益公告

　　【答案】B

　　【解析】开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

　　【考点】特殊基金品种的信息披露

　　25.基金客户个性化服务的基础是(　)。

　　A.深度挖掘客户需求

　　B.利用平时时常走访收集的客户营销资料

　　C.研究市场行情

　　D.揭示市场风险

　　【答案】A

　　【解析】基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析;通过加强客户沟通了解客户深度需求;做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。

　　【考点】基金客户服务流程

　　26.(　)是现代金融体系的两大运作载体。

　　A.基金市场和股票市场

　　B.金融市场和金融服务机构

　　C.股票市场和债券市场

　　D.期货市场和股票市场

　　【答案】B

　　【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。不同的金融活动成了不同的金融市场，这些市场彼此关联，构成一个有机体系。

　　【考点】金融市场与资产管理行业

　　27.基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括(　)。

　　A.申请报告

　　B.合同草案

　　C.基金托管协议

　　D.招募说明书草案

　　【答案】C

　　【解析】基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案。

　　【考点】基金的募集与认购

　　28.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知(　)，并向(　)报告。

　　A.基金托管人;中国证监会

　　B.基金管理人;中国基金业协会

　　C.基金托管人;中国基金业协会

　　D.基金管理人;中国证监会

　　【答案】D

　　【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告。

　　基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

　　【考点】基金的募集与认购

　　29.基金投资跟踪与评价的核心是(　)。

　　A.回访投资者，解答投资者的疑问

　　B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为

　　C.对基金销售业务以及人际关系的维护

　　D.建立应急处理措施的管理制度

　　【答案】C

　　【解析】基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

　　【考点】基金客户服务流程

　　30.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于(　)。

　　A.基金客户售前服务

　　B.基金客户售中服务

　　C.基金客户售后服务

　　D.基金客户理财服务

　　【答案】B

　　【解析】售中服务售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　【考点】基金客户服务概述