16.投资者持托管在甲证券经营机构的 LOF 份额转托管到其他证券经营机构，即( )。

　　A.场外到场内

　　B.场内到场内

　　C.场外到场外

　　D.场内到场外

　　【答案】B

　　【解析】系统内转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的 LOF 份额转托管到其他证券经营机构(场内到场内)，或将托管在某基金管理人或其代销机构的 LOF 份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人(场外到场外)。跨系统转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的 LOF 份额转托管到基金管理人或代销机构(场内到场外)，或将托管在基金管理人或其代销机构的 LOF 份额转托管到某证券经营机构(场外到场内)。

　　17.该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是( )。

　　A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介

　　B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品

　　C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介

　　D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

　　【答案】B

　　【解析】依据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向非特定对象宣传推介。

　　18.基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。

　　A.15

　　B.12

　　C.9

　　D.6

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理

　　基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年。

　　19.关于基金、股票、债券，以下表述正确的是( )。

　　Ⅰ.股票反映的是所有权关系

　　Ⅱ.债券反映的是债权债务关系

　　Ⅲ.基金反映的是信托关系

　　Ⅳ.基金是一种受益凭证

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　20.关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是( )。

　　A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长

　　B.督察长有权独立决定和列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议

　　C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改

　　D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细

　　【答案】B

　　【解析】A 项，督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实;基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。BD 两项，督察长享有充

　　分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。C 项，督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

　　21.关于 QDII 基金，以下表述正确的是( )。

　　A.QDII 可以投资与股权挂钩的结构性投资产品

　　B.QDII 可以投资贵金属凭证

　　C.QDII 可以融资购买证券

　　D.QDII 可以投资房地产抵押按揭

　　【答案】A

　　【解析】除中国证监会另有规定外，QDII 基金不得有下列行为：①购买不动产;②购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的 10%;⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;⑦参与未持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务;⑨中国证监会禁止的其他行为。

　　22.基金从业人员的的下列行为中，符合职业道德规范的是( )。

　　A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金

　　B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测

　　C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料

　　D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

　　【答案】B

　　【解析】我国基金职业道德主要包括：①守法合规;②诚实守信;③专业审慎;④客户至上;⑤忠诚尽责;⑥保守秘密。AC 两项违背了守法合规和诚实守信的准则;D 项违背了守法合规和客户至上的准则。

　　23.以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是( )。

　　A.登载投资者教育的相关信息

　　B.登载单位或者个人的推荐性文字

　　C.登载本公司的品牌形象宣传材料

　　D.登载基金产品的基本要素

　　【答案】B

　　【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收 益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦中国证监会规定的其他情形。

　　24.据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是( )。

　　A.基金会计、公司出纳

　　B.基金经理、行政经理

　　C.人事经理、客服坐席

　　D.资金清算、基金销售

　　【答案】D

　　【解析】依据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于 15 人，并应当取得基金从业资格。

　　25.基金管理人应当依法披露的基金信息不包括( )。

　　A.预期投资收益

　　B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

　　C.基金资产净值、基金份额净值

　　D.基金份额持有人大会决议

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人应当依法公开披露的基金信息包括：①基金招募说明

　　书、基金合同、基金托管协议;②基金募集情况;③基金份额上市交易公告 书;④基金资产净值、基金份额净值;⑤基金份额申购、赎回价格;⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;⑦临时报告;

　　⑧基金份额持有人大会决议;⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁;⑪中国证监会规定应予披露的其他信息。

　　26.以下需要基金托管人出具托管人报告的报告有( )。

　　Ⅰ.季度报告

　　Ⅱ.临时报告

　　Ⅲ.半年度报告

　　Ⅳ.年度报告

　　A.Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】基金托管人的信息披露义务包括在基金半年度报告及年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明。

　　27.基金监管的首要目标是保护( )的利益。

　　A.基金当事人

　　B.基金行业

　　C.基金投资人

　　D.基金管理人

　　【答案】C

　　【解析】基金监管目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益;②规范证券投资基金活动;③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。

　　28.关于私募基金的监管，以下描述正确的是( )。

　　A.发行私募基金需经中国基金业协会审批

　　B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

　　C.发行私募基金不设行政审批

　　D.设立私募基金管理机构需经证监会审批

　　【答案】C

　　【解析】我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责。对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批。

　　29.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经( )检查。

　　A.监察稽核部

　　B.负责基金销售的高级管理人员和督察长

　　C.负责基金投资的高级管理人员

　　D.总经理

　　【答案】B

　　【解析】依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　30.关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是( )。

　　A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况

　　B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理

　　C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件 10 年

　　D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金

　　【答案】C

　　【解析】C 项，私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于 10 年。

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