16.基金销售机构的监察稽核人员对于(　　)应当向基金销售机构管理层或监管机构报告。

　　A.异常交易情况

　　B.巨额赎回情况

　　C.重大风险隐患

　　D.发现违法违规行为

　　【答案】ACD

　　【解析】考察监察稽核控制的内容。监察稽核人员对于发现违法违规行为、异常交易情况或者重大风险隐患应当向基金销售机构管理层或监管机构报告。

　　17.基金公司投资管理人员的基本行为规范包括(　　)。

　　A.当基金份额持有人利益与公司利益冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则

　　B.应当首先维护基金份额持有人利益

　　C.当基金份额持有利益与公司利益冲突时，应当坚持公司利益优先的原则

　　D.应当首先维护公司股东的利益

　　【答案】AB

　　【解析】基金公司投资管理人员的基本行为规范包括当基金份额持有人利益与公司利益冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则;应当首先维护基金份额持有人利益。

　　18.计算基金信息比率要用到的变量包括(　　)。

　　A.基金收益率的标准差

　　B.基准组合收益率

　　C.基金的β值

　　D.基金收益率

　　【答案】BD

　　【解析】计算基金信息比率要用到的变量包括基准组合收益率和基金收益率。

　　19.在弱势有效市场下，使用下列哪些分析工具不可能会赚取超额收益(　　)。

　　A.道氏理论

　　B.移动平均法

　　C.价量关系指标

　　D.股利贴现模型

　　【答案】ABC

　　【解析】在弱势有效市场下，采用技术分析不能获取超额收益。

　　20.三大经典风险调整绩效衡量方法包括(　　)。

　　A.信息比率

　　B.特雷诺指数

　　C.詹森指数

　　D.夏普指数

　　【答案】BCD

　　【解析】三大经典风险调整绩效衡量方法包括特雷诺指数、詹森指数、夏普指数。

　　21.以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有(　　)。

　　A.在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色

　　B.对时间与准确性的要求较高，任何失误与迟误都会造成很大问题

　　C.经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多

　　D.资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义

　　【答案】ABCD

　　【解析】常识题。考察基金管理公司在业务上具有的特点。

　　22.ETF的特点包括(　　)。

　　A.其规模不固定，可以根据申购情况增加或减少

　　B.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回

　　C.ETF基本是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利

　　D.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额

　　【答案】BCD

　　【解析】ETF的三大特点。

　　23.根据我国的实践，基金募集申请核准的主要程序和内容包括(　　)。

　　A.对基金募集申请材料进行合规性审查

　　B.对基金募集申请材料进行齐备性审查

　　C.办理基金备案

　　D.组织专家评审会对基金募集申请进行评审

　　【答案】ABCD

　　【解析】基金募集申请核准的主要程序和内容还包括：作出核准或者不予核准的决定。

　　24.根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列情况之一，中国证监会将建议任职机构暂停相应高级管理人员职务或者免除其职务(　　)。

　　A.收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改

　　B.拒绝配合证监会履行监管职责

　　C.向证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项

　　D.擅离职守

　　【答案】ABCD

　　【解析】当高级管理人员有下列情形之一的，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除其职务：1。高级管理人员最近1年内被中国证监会出具警示函、进行监管谈话2次以上的，或者在收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改。2。最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责2次以上。3。擅离职守。4。向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项，或者拒绝配合中国证监会履行监管职责的。

　　25.基金销售机构内部控制的内容包括(　　)。

　　A.内部环境控制

　　B.销售决策流程控制

　　C.销售业务流程控制

　　D.会计系统内部控制

　　【答案】ABCD

　　【解析】另外还有：信息技术内部控制、监察稽核控制等6个内容。

　　26.关于基金收益分配的说法中，正确的有(　　)。

　　A.封闭式基金当年利润应首先弥补上一年的亏损，然后才可以进行当年的分配

　　B.开放式基金需在合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例

　　C.开放式基金分红主要有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种形式

　　D.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配

　　【答案】ABCD

　　【解析】封闭式基金当年利润应首先弥补上一年的亏损，然后才可以进行当年的分配。

　　27.下列有关基金销售费用正确的有(　　)。

　　A.基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债务型基金收取

　　B.收取销售服务费的基金通常不收取申购费

　　C.货币市场基金是不收取申购费和赎回费的

　　D.不同的开放式基金申购费率、赎回费率可能不同

　　【答案】ABCD

　　【解析】考察基金费用计提方式以及招募说明书中基金买卖费用的相关条款。

　　28.自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业进入快速发展阶段，其主要变化有(　　)。

　　A.基金业监管的法律体系日益完善

　　B.基金在规范化运作方面得到很大的提高

　　C.基金品种日益丰富，封闭式基金取代开放式基金成为市场发展的主流

　　D.基金行业对外开放程度不断提高

　　【答案】AD

　　【解析】基金在规范化运作方面得到很大的提高属于试点发展阶段的一个特点;基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流。

　　29.在我国，基金的会计核算由(　　)负责。

　　A.中国证券登记结算公司

　　B.基金管理公司

　　C.基金托管人

　　D.商业银行

　　【答案】BC

　　【解析】在我国，基金的会计核算由基金管理公司和基金托管人负责。

　　30.目前在我国，关于基金代销渠道的说法，正确的有(　　)。

　　A.从本质上看，“银基通”属于基金营销渠道

　　B.保险公司已经成为基金销售主要渠道之一

　　C.证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务

　　D.银行代销渠道有利于争取储蓄客户

　　【答案】ACD

　　【解析】银基通业务实际上是指银行与基金公司的合作，以银行卡或活期存折账户下设的专门账户作为基金交易的保证金账户，通过网上、电话和柜台等渠道进行多种基金选择和交易的业务。因此，从本质上看，银基通属于基金营销渠道。在我国，保险公司还不是基金销售的渠道，在国外，保险公司的销售渠道也还没有成为一个开放式平台，保险公司只是在销售自己产品的时候搭售其他基金公司的产品。

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