【1】以下不属于证券投资基金特征的是(　　)。

　　A.集合理财，专业管理

　　B.组合投资，分散风险

　　C.收益平稳，风险较小

　　D.独立托管，保障安全

　　【答案】C

　　【解析】证券投资基金的特征是集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格管理、信息透明，独立托管、保障安全。

　　【2】通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种(　　)的投资品种。

　　A.高风险、高收益

　　B.低风险、低收益

　　C.基本没有风险

　　D.风险相对适中、收益相对稳健

　　【答案】D

　　【解析】证券投资基金与股票和债券相比，一般而言其风险低于股票、而收益率水平高于债券。

　　【3】1924年成立的马萨诸塞投资信托基金与以往基金运作方式相比呈现的三个新特点是(　　)。

　　A.此只基金的组织形式由契约型改为公司型

　　B.此只基金的运作方式由原先的封闭式改为开放式

　　C.此只基金为首只成立的契约型投资基金

　　D.此只基金的回报方式由过去的固定收益方式改变为收益分享、风险分担的分配方式

　　【答案】ABD

　　【解析】1924年成立的马萨诸塞投资基金与以往基金运作方式相比呈现的三个新特点是：此只基金的组织形式由契约型改为公司型，此只基金的运作方式由原先的封闭式改为开放式，此只基金的回报方式由过去的固定收益方式改变为收益分享、风险分担的分配方式。

　　【4】全球基金业发展的趋势和特点是( )。

　　A. 美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

　　B. 开放式基金成为证券投资基金的主流产品

　　C. 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

　　D. 基金资产的资金来源发生了重大变化

　　【答案】ABCD

　　【解析】全球基金业发展的趋势和特点是：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛;开放式基金成为证券投资基金的主流产品;基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出;基金资产的资金来源发生了重大变化。

　　【5】放弃追求超额回报，以获得市场平均收益为目的的是(　　)基金。

　　A.指数

　　B.主动型

　　C.积极成长

　　D.灵活配置

　　【答案】A

　　【解析】题目描述的是指数基金的主要特点，它承认证券市场的有效性，不追求超出市场的表现。

　　【6】以非公开方式向特定投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为(　　)。

　　A.公募基金

　　B.私募基金

　　C.非上市基金

　　D.上市基金

　　【答案】B

　　【解析】基金按是否向不特定的社会公众筹集资金可以划分为公募基金和私募基金。公募基金是指向不特定的社会公众筹集资金的一类基金;私募基金是指只向特定范围内的投资者发行的一类基金。

　　【7】封闭式基金在投资策略上的主要优势在于( )。

　　A. 可进行长期投资和全额投资

　　B. 可投资于流动性相对较弱的资产

　　C. 更好的激励约束机制

　　D. 资产流动性好

　　【答案】AB

　　【解析】封闭式基金在投资策略上的主要优势在于：可进行长期投资和全额投资、可投资于流动性相对较弱的资产。

　　【8】基金份额持有人享有的权利包括( )

　　A. 分享基金财产收益

　　B. 参与分配清算后的剩余基金财产

　　C. 依法转让或申请赎回其持有的基金份额

　　D. 在基金份额持有人大会上行使与其持有份额相应的表决权

　　【答案】ABCD

　　【解析】选项所述皆是基金份额持有人应享有的权利。

　　【9】某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为(　　)元。

　　A.10000

　　B.10100

　　C.10050

　　D.9950

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人及基金发售代理机构在ETF份额发售时一般会收取认购费用或认购佣金，认购费用或认购佣金由投资者承担。投资者认购10000份ETF份额需要的金额为10000+10000×1%=10100(元)。

　　【10】在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为(　　)。

　　A.场内认购和场外认购

　　B.集体认购和个人认购

　　C.公开认购和私人认购

　　D.有偿认购和无偿认购

　　【答案】A

　　【解析】此题考查的是ETF的认购方式。通常根据投资—认购渠道不同可分为场内认购和场外认购。

　　【11】基金非交易过户主要包括( )等形式。

　　A. 继承

　　B. 司法强制执行

　　C. 申购

　　D. 赎回

　　【答案】AB

　　【解析】基金非交易过户主要包括继承、司法强制执行等方式，接受划转的主体必须是合格的个人投资者和机构投资者。

　　【12】在ETF募集期间，我国投资者认购ETF的方式有( )

　　【答案】ABCD

　　【解析】本题是对我国ETF认购的具体方式的考查。按照法律规定，我国投资者认购ETF主要有选项所述的四种方式。

　　【13】基金资产与公司的其他资产的运作应当分离，是遵循基金管理公司内部控制的(　　)原则。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.独立性

　　D.相互制约

　　【答案】C

　　【解析】公司内部控制中独立性原则规定公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　【14】契约型基金与公司型基金的主要区别，表现在(　　)不同。

　　A.法律主体资格

　　B.基金规模

　　C.营运依据

　　D.投资者地位

　　【答案】B

　　【解析】契约型基金和公司型基金的区别主要表现在二者的法律主体资格不同、投资者的地往不同、基金营运依据不同。

　　【15】基金管理公司研究部的研究一般包括(　　)。

　　A.宏观与策略研究

　　B.行业研究

　　C.个股研究

　　D.技术分析

　　【答案】ABC

　　【解析】基金管理公司研究部的研究内容一般包括ABC三项。