2019基金从业资格考试基础知识经典试题及答案（三）

　　1. 在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金与债务的配比，必须投入( )必要资金量的资金。A

　　A：高于

　　B：低于或等于

　　C：低于

　　D：等于

　　解析：考察多重负债下的现金流匹配策略。

　　2. 资本资产定价模型主要应用不包括( )。D

　　A：资产估值

　　B：资金成本预算

　　C：资源配置

　　D：风险估值

　　解析：资本资产定价模型主要应用包括资产估值、资金成本预算以及资源配置等方面。

　　3. 当技术分析无效时，市场至少符合( )。B

　　A：半强势有效市场假设

　　B：弱势有效市场假设

　　C：强势有效市场假设

　　D：无效市场假设

　　解析：技术分析的前提是否定弱市有效市场。

　　4. 货币市场基金的投资应当符合( )。B

　　A：投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金总资产的10%

　　B：投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的30%

　　C：买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过365天

　　D：投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过397天

　　解析：投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10%;买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天;投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。

　　5. 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益( )。C

　　A：高于某个特定指数的收益

　　B：与市场平均收益相同

　　C：与某个特定指数的收益相同

　　D：高于市场平均收益

　　解析：债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数的收益相同。

　　6. 股票股资的基本分析是建立在( )的前提下。B

　　A：否定弱势有效市场

　　B：否定半强势有效市场

　　C：否定强势有效市场

　　D：肯定强势有效市场

　　解析：股票投资的基本分析是建立在否定半强势有效市场的前提下。

　　7. 一般来说，ETF的特点不包括( )。A

　　A：招募说明书中明确规定了相关的担保条款

　　B：被动操作的指数基金

　　C：实物申购、赎回机制

　　D：一级市场与二级市场并存的交易制度

　　解析：保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。

　　8. 以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是( )。C

　　A：指数策略

　　B：现金流匹配策略

　　C：应急免疫策略

　　D：免疫策略

　　解析：积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线等4种。

　　9. 基金托管协议是明确基金管理人与( )各自己职责及相关业务内容的协议。B

　　A：基金公司

　　B：基金托管人

　　C：基金份额持有人

　　D：基金监管机构

　　解析：基金托管协议是明确基金管理人员与基金托管人各自职责及相关业务内容的协议。

　　10. ( )证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。B

　　A：20世纪70年代以后

　　B：20世纪80年代以后

　　C：20世纪90年代以后

　　D：20世纪60年代以后

　　解析：20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

　　11. QDII基金的净值在估值日后( )内披露。B

　　A：2天

　　B：2个工作日

　　C：3天

　　D：3个工作日

　　解析：QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。

　　12. 以下关于行为金融理论的描述，正确的是( )。B

　　A：投资者总可以通过掌握更多的信息获利

　　B：委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式

　　C：投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场

　　D：投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利

　　解析：避免“后悔”心里的内容。

　　13. 证券投资基金起源于( )。A

　　A：英国

　　B：美国

　　C：荷兰

　　D：德国

　　解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

　　14. 基金托管协议是明确基金管理人与( )各自职责及相关业务内容的协议。A

　　A：基金托管人

　　B：基金注册登记机构

　　C：基金销售代理人

　　D：基金份额持有人

　　解析：基金托管协议是明确基金管理人与基金托管人各自职责及相关业务内容的协议。

　　15. 专业基金销售机构申请基金代销业务资格的最低注册资本金要求是( )万元。D

　　A：5000万

　　B：4000万

　　C：2000万

　　D：3000万

　　解析：专业基金销售机构申请基金代销业务资的最低注册资本金要求是3000万元。

　　16. 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到( )。C

　　A：确定证券投资政策

　　B：进行证券投资政策

　　C：进行个别证券选择

　　D：投资组合的修正

　　解析：证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到进行个别证券选择。

　　17. 公司型基金的最高权力机构是( )。B

　　A：会员大会

　　B：股东大会

　　C：投资决策机构

　　D：监察稽核机构

　　解析：公司型基金设有董事会，基金投资者是基金公司的股东，因此最高权力机构是股东大会。

　　18. 从事开放式基金代销业务的商业银行接受( )的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。A

　　A：基金管理公司

　　B：基金托管人

　　C：机构客户

　　D：基金份额持有人

　　解析：从事开放式基金代销业务的商业银行接受基金管理公司的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。

　　19. 关于证券投资基金投资收益，下列说法不正确的是( )。D

　　A：指基金活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益

　　B：包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益

　　C：包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益

　　D：包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等

　　解析：包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等属于利息收入。

　　20. 根据《证券投资基金法》的规定：“复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由( )承担。B

　　A：基金管理人

　　B：基金托管人

　　C：基金份额持有人

　　D：证监会

　　解析：考察基金托管人的职责。