11.未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，(　)非法吸收或者变相吸收公众存款。

　　A.属于

　　B.不属于

　　C.在特定情况下属于

　　D.在特定情况下不属于

　　『正确答案』B

　　『答案解析』未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

　　12.非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任，即(　)。

　　Ⅰ.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的;单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的

　　Ⅱ.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的

　　Ⅲ.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的

　　Ⅳ.造成恶劣社会影响或者其他严重后果的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的;单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的。(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。(4)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

　　13.使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”，即(　);抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避返还资金的;隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的;拒不交代资金去向，逃避返还资金的;其他可以认定非法占有目的的情形。

　　Ⅰ.集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的

　　Ⅱ.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的

　　Ⅲ.携带集资款逃匿的

　　Ⅳ.将集资款用于违法犯罪活动的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：(1)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的。(2)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的。(3)携带集资款逃匿的。(4)将集资款用于违法犯罪活动的。(5)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避退还资金的。(6)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的。(7)拒不交代资金去向，逃避返还资金的。(8)其他可以认定非法占有目的的情形。

　　14.股权投资基金的合格投资者投资的条件有(　)。

　　Ⅰ.投资于单只股权投资基金的金额不低于100万元

　　Ⅱ.净资产不低于1000万元的单位

　　Ⅲ.金融资产不低于300万元或者最近三年年均收入不低于50万元的个人

　　Ⅳ.净资产不低于100万元的单位

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只股权投资基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位;(2)金融资产不低于300万元或者最近三年年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益、期权权益等。

　　15.视为合格投资者的有(　) 。

　　Ⅰ.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金

　　Ⅱ.依法设立并在基金业协会备案的投资计划

　　Ⅲ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

　　Ⅳ.中国证监会规定的其他投资者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』下列投资者视为合格投资者：(1)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划;(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;(4)中国证监会规定的其他投资者。

　　16.单只股权投资基金的投资者人数累计不得超过(　)等法律规定的特定数量。

　　Ⅰ.《证券投资基金法》

　　Ⅱ.《公司法》

　　Ⅲ.《合同法》

　　Ⅳ.《合伙企业法》

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』单只股权投资基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。

　　17.目前，我国的股权投资基金管理人、基金销售机构不得通过(　)等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。

　　Ⅰ.报刊　　　Ⅱ.电台　　　Ⅲ.电视　　　Ⅳ.互联网

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构在宣传推介过程中不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。

　　18.股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他服务机构及其从业人员从事股权投资基金业务，不得有(　)行为。

　　Ⅰ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动;不公平地对待其管理的不同基金财产

　　Ⅱ.利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送;侵占、挪用基金财产

　　Ⅲ.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;从事损害基金财产和投资者利益的投资活动

　　Ⅳ.玩忽职守，不按照规定履行职责;从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查投资运作的禁止行为。

　　19.通常，违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时符合以下条件即属于“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”即(　)。

　　Ⅰ.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

　　Ⅱ.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

　　Ⅲ.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

　　Ⅳ.向社会公众即社会不特定对象吸收资金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』通常，违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时符合以下四个条件即属于“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。(2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。(3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。(4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

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