2019年基金从业资格考试《基金法律法规》精选试题及答案（十一）

　　第 1 题：我国基金监管法律法规体系的核心不包括()。

　　A：《证券投资基金法》

　　B：《证券法》

　　C：《基金运作管理办法》

　　D：《基金管理公司管理办法》

　　答案：B

　　解题思路：针对基金业出现的问题，中国证监会在《证券投资基金法》的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金运作管理办法》《基金销售管理办法》《基金信息披露管理办法》等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监督管理法规体系。

　　第 2 题：基金份额登记机构的主要职责不包括()

　　A：代理发放红利

　　B：建立并保管基金份额持有人名册

　　C：负责基金份额的登记

　　D：建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

　　答案：D

　　解题思路：基金份额登记机构的主要职责包括：

　　(1)建立并管理投资人基金份额账户。

　　(2)负责基金份额的登记。

　　(3)基金交易确认。

　　(4)代理发放红利。

　　(5)建立许保管基金份额持有人名册。

　　(6)登记代理协议规定的其他职责。

　　第 3 题：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的()，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

　　A：销售服务费B：增值服务费C：客户维护费D：转换费

　　答案：C

　　解题思路：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

　　第 34 题：以下关于封闭式基金的表述，错误的是()。

　　A：封闭式基金的规模是固定的

　　B：由基金公司直销、商业银行代销

　　C：在证券交易所上市交易

　　D：通过证券公司进行委托买卖

　　答案：B

　　解题思路：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。

　　第 5 题：基金托管人的工作不包括()。

　　A：安全保管基金财产

　　B：编制中期和年度基金报告

　　C：按规定召集持有人大会

　　D：复核基金资产净值

　　答案：B

　　解题思路：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：

　　①安全保管基金财产;

　　②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

　　③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;

　　④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

　　⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;

　　⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

　　⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;

　　⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;

　　⑨按照规定召集基金份额持有人大会;

　　⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。B 项属于基金管理人的职责。

　　第 6 题：()既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

　　A：企业B：居民

　　C：金融机构D：政府

　　答案：C

　　解题思路：金融机构的作用较为特殊，主要表现在以下几个方面:

　　①它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道;

　　②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;

　　③既是金融市场的中介入，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者;

　　④金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

　　第7 题：按照()，金融市场可分为货币市场和资本市场。A：交易工具的期限

　　B：交易标的物C：交割期限

　　D：交易方式答案：A

　　解题思路：按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场本题考查的重点：金融市场的分类

　　第 8 题：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、()、基金监管机构和自律组织。

　　A：基金市场服务机构

　　B：基金市场中介机构

　　C：基金销售机构

　　D：基金份额登记机构

　　答案：A

　　解题思路：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。基金市场服务机构除基金管理人、基金托管人外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计师事务所等。

　　第 9 题：招募说明书不包含()。

　　A：基金收益分配原则和方式

　　B：基金运作方式

　　C：从基金资产中列支的费用的种类

　　D：基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定

　　答案：A

　　解题思路：招募说明书包含的重要信息包括：

　　①基金运作方式;

　　②从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式;

　　③基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;

　　④基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等;

　　⑤基金资产净值的计算方法和公告方式;

　　⑥基金风险提示;

　　⑦招募说明书摘要。A 项属于基金合同应包含的信息。

　　第 10 题：货币市场基金是指基金资产()投资于货币市场工具。A：60%

　　B：80% C：90% D：100%

　　答案：D

　　解题思路：根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。