13.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括(　)。

　　A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

　　B.违规承诺收益或者承担损失

　　C.预测该基金的证券投资业绩

　　D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形。

　　14.下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是(　)。

　　A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

　　B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

　　C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会

　　D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用

　　『正确答案』D

　　『答案解析』D项说法错误。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。

　　15.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的(　)时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　16.下列不符合基金销售费用规范的是(　)。

　　A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率

　　B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额

　　C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费

　　D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

　　『正确答案』A

　　『答案解析』A项说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

　　17.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是(　)。

　　A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

　　B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

　　C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

　　D.对匹配方案、警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年

　　『正确答案』B

　　『答案解析』B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

　　18.下列关于基金产品风险评价的说法正确的是(　)。

　　A.基金产品风险评价的内容应当包括基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　B.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明不强制规定要向基金投资人公开

　　C.基金产品风险评价的结果应当在基金产品的收益出现较大波动时更新

　　D.基金产品的过往评价结果不需要保存

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新。基金产品的过往评价结果应当作为历史记录保存。

　　19.基金管理人的宣传推介材料不应当(　)。

　　A.在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导

　　B.积极培养投资人的短期投资理念

　　C.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传

　　D.避免利用降低基金单位净值的措施来吸引基金投资人购买基金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。

　　20.下列说法错误的是(　)。

　　A.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式

　　B.基金管理人应当在基金合同中载明费率标准及费用计算方法

　　C.基金销售机构应当建立健全对基金销售费用的监督和控制机制

　　D.基金销售机构应当持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

　　21.投资人利益优先原则要求(　)。

　　A.基金销售机构应当客观准确地调查基金管理人、基金产品和基金投资人的信息，并对此做出评价，将此作为基金销售人员向基金投资者推介合适基金产品的重要依据

　　B.基金销售机构应当及时更新基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价

　　C.基金销售机构应当使基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，将其当作机构内控的组成部分，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价

　　D.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益

　　『正确答案』D

　　『答案解析』投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

　　22.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，不应当做的是(　)。

　　A.有效识别投资者身份

　　B.向投资者提供“投资人权益须知”

　　C.骗取投资者的信息

　　D.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份;②向投资者提供“投资人权益须知”;③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等;④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

　　23.基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的(　)提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

　　A.销售额

　　B.销售基金份额

　　C.持有人数量

　　D.保有量

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。

　　24.下列说法错误的是(　)。

　　A.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问

　　B.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保机构利益优先

　　C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

　　D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

　　25.私募投资基金合同中约定给投资者设置的投资冷静期应当不少于(　)小时。

　　A.8

　　B.12

　　C.24

　　D.48

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

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