2018年11月基金从业资格考试《基金法律法规》预测试题及答案14

　　1.下列不属于基金客户服务原则的是(　)。

　　A.投资者利益优先原则

　　B.品牌良好原则

　　C.安全第一原则

　　D.专业规范原则

　　『正确答案』B

　　『答案解析』品牌良好不是基金客户服务的原则。

　　2.下列不属于投资者教育内容的是(　)。

　　A.投资决策教育

　　B.资产配置教育

　　C.权益保护教育

　　D.利润增值教育

　　『正确答案』D

　　『答案解析』投资者教育工作包括投资决策、资产配置和权益保护，但是没有利润增值的服务。

　　3.基金客户服务的特点不包括(　)。

　　A.专业性

　　B.规范性

　　C.短期性

　　D.时效性

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金客户服务具有四个特点：①专业性;②规范性;③持续性;④时效性。

　　4.基金客户服务流程不包括(　)。

　　A.服务宣传与推介

　　B.投资咨询与基金咨询

　　C.投资跟踪与评价

　　D.公布基金招募说明书

　　『正确答案』D

　　『答案解析』为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于基金管理人的工作内容。

　　5.投资者教育的内容不包括(　)。

　　A.投资决策教育

　　B.资产配置教育

　　C.权益保护教育

　　D.风险判断教育

　　『正确答案』D

　　『答案解析』投资者教育的目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育;②资产配置教育;③权益保护教育。

　　6.客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是(　)。

　　A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

　　B.向基金持有人解答各类疑问

　　C.提供基金信息查询服务

　　D.向基金持有人邮寄投资策略报告

　　『正确答案』A

　　『答案解析』常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。A项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。

　　7.(　)是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

　　A.电子信箱

　　B.互联网

　　C.“一对一”专人服务

　　D.电话服务中心

　　『正确答案』C

　　『答案解析』专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

　　8.下列不属于基金客户服务特点的是(　)。

　　A.专业性

　　B.规范性

　　C.持续性

　　D.历史性

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时效性。

　　9.下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是(　)。

　　A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划

　　B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

　　C.投资者教育存在一个固定的模式

　　D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询

　　『正确答案』C

　　『答案解析』投资者教育没有一个固定的模式。相反地，可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

　　10.对于基金客户的档案数据，应当(　)。

　　A.逐日备份并本地妥善保管

　　B.逐月备份并异地妥善保管

　　C.逐日备份并异地妥善保管

　　D.实时备份并本地妥善保管

　　『正确答案』C

　　『答案解析』考察数据的保存的内容。对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

　　11.客户服务中售前服务的内容不包括(　)。

　　A.介绍证券市场基础知识

　　B.协助客户办理资料变更业务

　　C.开展投资者风险教育

　　D.普及基金相关法律知识

　　『正确答案』B

　　『答案解析』售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点;开展投资者风险教育。

　　12.系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正确答案』C

　　『答案解析』系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

　　13.下列关于投资者教育的内容说法错误的是(　)。

　　A.投资决策受投资者个人背景因素和社会环境因素的影响

　　B.投资者个人背景因素包括投资者的资产状况、风险偏好、心理承受能力、投资年限、年龄、性格、社会地位、价值取向、家庭状况及未来期望等

　　C.社会背景因素包括政治、经济、社会制度、科技发展程度等

　　D.投资决策教育只要指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性投资即可

　　『正确答案』D

　　『答案解析』投资决策教育不仅要指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性投资，还要致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

　　14.下列不属于基金投资咨询的内容的是(　)。

　　A.基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务

　　B.对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密

　　C.提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人

　　D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息

　　『正确答案』D

　　『答案解析』为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息，是基金客户服务宣传与推介的内容。

　　15.基金投资跟踪与评价的内容不包括(　)。

　　A.对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密

　　B.积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问

　　C.对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会

　　D.建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为

　　『正确答案』A

　　『答案解析』对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密是基金投资咨询的内容，选项A不属于基金投资跟踪与评价的内容。

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