81.LOF基金申报价格最小变动单位为()元人民币。

　　A.0.1

　　B.0.01

　　C.0.001

　　D.0.0001

　　答案： C

　　解析： 买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

　　82.()是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突;不得损害所在机构的利益。

　　A.尽责

　　B.忠诚

　　C.诚实

　　D.守信

　　答案： B

　　解析： 忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突;不得损害所在机构的利益。

　　83.公司型基金公司设有()，代表投资者的利益行使职权。

　　A.股东大会

　　B.董事会

　　C.基金份额持有人大会

　　D.理事会

　　答案： B

　　解析： 公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。

　　84.()是一切基金监管活动的出发点。

　　A.基金监管的目标

　　B.基金监管的原则

　　C.基金监管的手段

　　D. 保护投资者利益

　　答案： A

　　解析： 基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。

　　85.偏股型混合基金中股票的配置比例是()。

　　A.50%~70%

　　B.20%~30%

　　C.30%~50%

　　D.10%~20%

　　答案： A

　　解析： 偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为 50%~70%，债券的配置比例为20%~40%。

　　86.公开募集基金的基金合同不包括()。

　　A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

　　B.基金管理人和基金托管人的名称和住所

　　C.基金财产的投资方向和投资限制

　　D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

　　答案： A

　　解析： 选项A属于招募说明书的内容。

　　87.下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是()。

　　A.来源可靠的信息

　　B.来源不可靠的信息

　　C.“重要”的信息

　　D.“非公开”的信息

　　答案： B

　　解析： 内幕信息的构成要素有三: —是来源可靠的信良。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做股资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的，例如 ，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。

　　88.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　答案： B

　　解析： 信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

　　89.当前，我国开放式基金已经构建一条()在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

　　A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

　　B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金

　　C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

　　D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

　　答案： C

　　解析： 当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

　　90.保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的()。

　　A.原则

　　B.目标

　　C.基本要素

　　D.机制

　　答案： B

　　解析： 考察内部控制的三个目标。

　　91.()是联系政府监管机构与会员的纽带。

　　A.中国证监会

　　B.中国银监会

　　C.基金管理公司

　　D.基金业协会

　　答案： D

　　解析： 基金业协会是基金行业的自律性组织，是联系政府监管机构与会员的纽带。

　　92.基金管理人应当自基金合同生效之日起()个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　答案： B

　　解析： 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

　　93.设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是()。

　　A.基金托管人

　　B.基金注册登记机构

　　C.中央结算公司

　　D.销售机构

　　答案： B

　　解析： 开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

　　94.作为基金份额持有人，代表基金份额()以上的持有人有权自行召集持有人大会。

　　A.5%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.15%

　　答案： C

　　解析： 作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。

　　95.对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　A.6个月

　　B.30日

　　C.3个月

　　D.10日

　　答案： A

　　解析： 对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　96.下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是()。

　　A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

　　B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%

　　C.货币市场基金一般不收取认购费

　　D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式

　　答案： B

　　解析： 《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票基金的认购费率大多在1%～1.5%之间，债券基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后费率可降为零。

　　97.关于股票和证券投资基金的表述不正确的有〔)。

　　A.股票反映的是一种所有仅关系

　　B.基金是种低收益、低风险的投资品种

　　C.基金是一种间接投资工具

　　D.股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域

　　答案： B

　　解析： 基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　98.下列不属于合规风险主要种类的是()。

　　A.监管合规性风险

　　B.信息披露合规性风险

　　C.反洗钱合规性风险

　　D.投资合规性风险

　　答案： A

　　解析： 合规风险的主要种类包括：

　　①投资合规性风险;

　　②销售合规性风险;

　　③信息披露合规性风险;

　　④反洗钱合规性风险。

　　99.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前〔)日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

　　A.45

　　B.30

　　C.15

　　D.10

　　答案： B

　　解析： 基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

　　100.公司型基金与契约型基金的主要区别是()。

　　A.基金规模是否变化

　　B.基金募集是否为公募

　　C.基金是否上市交易

　　D.基金是否为独立的法人

　　答案： D

　　解析： 二者之间的区别主要表现在法律形式的不同 。

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