2018年基金从业资格考试《基金法律法规》冲刺练习及答案（7）

　　1[单选题] 申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与( )的技术系统进行联网测试。

　　A. 中国证券登记结算公司

　　B. 中国人民银行清算中心

　　C. 商业银行电子银行部

　　D. 第三方支付公司参考答案：A

　　参考解析：

　　申请注册基金销售业务资格的机构，应当具备的条件之一是：有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。

　　2[单选题] 基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括

　　( )。

　　Ⅰ 费率水平

　　Ⅱ 计提方式

　　Ⅲ 适用税率

　　Ⅳ 支付方式

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：C 参考解析：

　　基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。

　　基金招募说明书中应包括基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式和比例。

　　3[单选题] 季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的( )信息。

　　A. 前十名股票明细

　　B. 全部债券明细

　　C. 全部股票明细

　　D. 前十名债券明细参考答案：A

　　参考解析：

　　季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。

　　4[单选题] 关于非公开募集基金，以下描述错误的是( )。

　　A. 可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介

　　B. 应当向合格投资者募集

　　C. 合格投资者累计不得超过 200 人

　　D. 应当制订并签订基金合同参考答案：A

　　参考解析：

　　A 项，依据《证券投资基金法》第九十一条的规定：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。

　　5[单选题] 关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是( )。

　　A. 尊重所有客户

　　B. 在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户

　　C. 在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请

　　D. 不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼参考答案：C

　　参考解析：

　　公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客 P，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。

　　6[单选题] 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是( )。

　　A. 基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

　　B. 基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

　　C. 基金管理人必须定期披露投资运作情况，银行则不需要

　　D. 银行储蓄的目标客户是保守型客户。基金目标客户是激进型客户参考答案：D

　　参考解析：

　　基金与银行储蓄存款的差异主要表现在以下几个方面。①性质不同，基金是一种受益凭证;银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证。②收益与风险特性不同，基金收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定， 投资者损失本金的可能性也很小。③信息披露程度不同，基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

　　7[单选题] 关于基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。按照内控要求，以下描述正确的是( )。

　　A. 违反了效率性原则

　　B. 体现了有效性原则

　　C. 体现了成本效益原则

　　D. 违反了独立性原则参考答案：D

　　参考解析：

　　独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。基金管理人内部控制的设立是与其管理模式紧密联系的，基金管理人按照其推行的管理模式设立相应的工作岗位，并赋予其责、权、利，规定独立的操作规程和处理程序。本题中，基金会计兼职从事公司财务清算工作违反了独立性原则。

　　8[单选题] 基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指( )。

　　A. 基金投资的风险管理能力

　　B. 基金产品的可投资性

　　C. 基金投资获取的利润

　　D. 细分市场具有足够的业务量

　　参考答案：D 参考解析：

　　销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：①易入原则;②可测原则;③成长原则;④识别原则;⑤利润原则。其中，利润原则是指销售机构进行市场细分后， 必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。

　　9[单选题] 关于基金份额持有人大会，以下表达错误的是( )。

　　A. 基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

　　B. 基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

　　C. 基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

　　D. 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会相关事项

　　参考答案：B 参考解析：

　　B 项，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。

　　10[单选题] 关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现， 以下表述错误的是( )。

　　A. 对证券市场进行动态跟踪与深入分析

　　B. 集中资金，有利于发挥资金的规模优势

　　C. 集中资金投资几种股票，以获得超额收益

　　D. 使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务参考答案：C

　　参考解析：

　　基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

科目	试题	体验
证券投资基金基础知识	2018基金从业资格《证券投资基金基础知识》预测试卷（一）	做题
	2018基金从业资格《证券投资基金基础知识》预测试卷（二）	做题
基金法律法规	2018基金从业资格《基金法律法规》预测试卷(一)	做题

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