2018年基金从业资格考试《基金法律法规》提分练习（13）

　　1、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循(　　)原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

　　A、连续性

　　B、有效性

　　C、审慎性

　　D、公平性

　　正确答案:A

　　解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

　　2、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在(　　)日才可以查询认购申请的受理情况。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正确答案:B

　　解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

　　3、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是(　　)。

　　A、开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

　　B、为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

　　C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

　　D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

　　正确答案:A

　　解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。

　　4、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为(　　)决定价格。

　　A、资产

　　B、资本

　　C、价值

　　D、上市公司

　　正确答案:B

　　解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。

　　5、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是(　　)。

　　A、专业性

　　B、一次性

　　C、适用性

　　D、持续性

　　正确答案:B

　　解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

　　6.为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入(　C　)安排。

　　A.货银对付原则

　　B.分级结算原则

　　C.共同对手方制度

　　D.净额清算原则

　　7.任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的(　B　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.35%

科目	试题	体验
证券投资基金基础知识	2018基金从业资格《证券投资基金基础知识》预测试卷（一）	做题
	2018基金从业资格《证券投资基金基础知识》预测试卷（二）	做题
基金法律法规	2018基金从业资格《基金法律法规》预测试卷(一)	做题

　　8.(　A　)是指结算系统实时检査参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。

　　A.实时处理

　　B.批量处理

　　C.当面处理

　　D.集中处理

　　9.共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，一般由(　　A)充当。

　　A.结算机构

　　B.证券公司

　　C.保险公司

　　D.商业银行

　　10.实行分级结算原则主要是出于防范(　D　)的考虑。

　　A.操作风险

　　B.信用风险

　　C.经营风险

　　D.结算风险

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　　2018年基金从业人员资格考试时间10月20日

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