2018基金从业资格考试私募股权投资考前重点试题及答案（6）

　　1、关于契约型基金和公司型基金，以下说法不正确的是( )。

　　A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格

　　B.契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利

　　C.契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金

　　D.公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行

　　参考答案：B

　　解析：契约型基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

　　2、基金、储蓄存款、股票、债券四种金融工具的风险比较，正确的说法是( )。

　　A.基金最大，债券最小

　　B.股票最大，债券最小

　　C.股票最大，储蓄存款最小

　　D.基金最大，储蓄存款最小

　　参考答案：C

　　解析：一般而言，风险从大到小排列依次为：股票、基金、债券、储蓄存款。

　　3、证券投资基金的特点不包括()

　　A.集合理财 B.分散风险 C.收益稳定 D.专业管理

　　参考答案：C

　　解析：证券投资基金的特点包括;1 集合理财，专业管理;2 组合投资，分散风险;3利益共享 ，风险共担; 4严格管理，信息透明;5独立托管，保障安全。本题答案C

　　4、与其他金融工具相比，基金是一种()的投资品种。

　　A.高风险，高收益

　　B.低风险、低收益

　　C.风险相对适中、收益相对稳健

　　D.基本没有风险

　　参考答案：C

　　解析：C页码：16

　　5、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向()。

　　A.期货市场B.银行存款C.实业领域D.有价证券

　　参考答案：C

　　解析： ①股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;②基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　6、基金信息披露最根本、最重要的原则是()。

　　A.真实性原则

　　B.准确性原则

　　C.完整性原则

　　D.及时性原则

　　参考答案：A

　　解析： 真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

　　7、基金管理人应当在每个季度结束之日起( )工作日内，编制完成基金季度报告， 并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

　　A.5个

　　B.10个

　　C.15个

　　D.30个

　　参考答案：C

　　解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

科目	试题	体验
证券投资基金基础知识	2018基金从业资格《证券投资基金基础知识》预测试卷（一）	做题
	2018基金从业资格《证券投资基金基础知识》预测试卷（二）	做题
基金法律法规	2018基金从业资格《基金法律法规》预测试卷(一)	做题

　　8、下列不属于基金信息披露规范性文件的是()。

　　A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》

　　B.《证券投资基金信息披露编报规则》

　　C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》

　　D.《证券投资基金法》

　　参考答案：D

　　解析：我国基金信息披露的规范性文件包括:《证券投资基金信息披露内容和格式准则》《证券投资基金信息披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBRL模板》。

　　9、当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，管理人应采取的信息披露措施是( )。

　　A.编制并发布临时报告

　　B.请监管机构核准

　　C.在半年度报告中披露偏离信息

　　D.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下

　　参考答案：A

　　解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

　　10、QDII基金的净值在估值日后( )工作日内披露。

　　A.1～2个

　　B.3～4个

　　C.4～5个

　　D.6～7个

　　参考答案：A

　　解析：QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。

　　11、根据基金投资的标的资产的不同，证券投资基金的分类不包括()

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.杠杆基金

　　参考答案：D

　　解析：根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为三类;股票基金，债券基金，货币市场基金，故此选项为D。

　　12、根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为九种基本类型，下列()不是其中划分类型。

　　A.小盘价值基金

　　B.中盘成长基金

　　C.大盘平衡基金

　　D.全球股票基金

　　参考答案：D

　　解析：根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质，可以将股票型基金分为九种基本类型，为大盘、中盘、小盘与成长、价值、平衡的两两组合，故此选项为D。

　　13、ETF的特点不包括()。

　　A.实物申购赎回

　　B.二级市场的交易无涨跌的限制

　　C.一级市场与二级市场并存的交易制度

　　D.被动操作的指数型基金

　　参考答案：B

　　解析：ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

　　14、债券型基金的特点不包括()。

　　A.利息收益比债券固定

　　B.没有确定的到期日

　　C.收益率难以预测

　　D.信用风险较低

　　参考答案：A

　　解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。

　　15、下列关于货币市场基金的表述，不正确的是()。

　　A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金

　　B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好

　　C.就安全性而言，由于货币投资与短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零

　　D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求

　　参考答案：D

　　解析：本习题主要考察货币市场基金的相关内容。一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金量要求为1000元。故此选项D。

科目	试题	体验
证券投资基金基础知识	2018基金从业资格《证券投资基金基础知识》预测试卷（一）	做题
	2018基金从业资格《证券投资基金基础知识》预测试卷（二）	做题
基金法律法规	2018基金从业资格《基金法律法规》预测试卷(一)	做题

　　16、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是(　)。

　　A.基金销售公司

　　B.证券公司

　　C.保险公司

　　D.商业银行

　　参考答案：D

　　解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任而使得其渠道优势无可比拟，对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。

　　17、基金管理人应在基金发售的(　)前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　A.3日

　　B.1日

　　C.2日

　　D.7日

　　参考答案：A

　　解析：基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　18、下列关于基金机构投资者的说法错误的是(　)。

　　A.一般具有较为雄厚的资金实力

　　B.由证券投资专家进行管理

　　C.是一个有独立法人地位的经济实体

　　D.主要投资于单个基金

　　参考答案：D

　　解析：D项，机构投资者在投资过程中会构建合理投资组合，机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。

　　19、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：C

　　解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

　　20、当前基金客户中，( )的有效账户数比重最高。

　　A.个人投资者

　　B.机构投资者

　　C.保险资金

　　D.住房公积金

　　参考答案：A

　　解析：从我国历年基金有效账户数占比来看，2004年个人投资者基金有效账户数占比99.23%，随着基金市场的发展，个人投资者基金开户数急剧上升，2013年个人投资者基金有效账户数占比达到了99.93%。