2018年基金从业资格考试《基金法律法规》提分练习（5）

　　1.某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为( )份。

　　A.9280.95

　　B.9350.95

　　C.9383.07

　　D.9480.95

　　答案:C

　　解析:

　　基金的净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05=9383.07(份)。

　　2.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。

　　A.货币市场进入门槛很低

　　B.货币市场进入门槛很高

　　C. 货币市场属于场外交易市场

　　D.货币市场属于场内交易市场

　　答案:B

　　解析: 货币市场和股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

　　3.证券投资基金在( )被称为共同基金。

　　A.美国

　　B.英国

　　C. 中国香港

　　D.日本

　　答案:A

　　解析:

　　世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为”单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”等。

　　4.下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。

　　A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效

　　B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

　　C. 基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

　　D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

　　答案:B

　　解析:如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。

　　5.合规管理部门对( )负责。

　　A.监事会

　　B.董事会

　　C. 督察长

　　D.总经理

　　答案:D

　　解析:

　　合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。

　　6.中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。

　　A.资金来源

　　B.风险控制

　　C.管理方式

　　D.权利义务

　　答案:B

　　解析: 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。

　　7.基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps营销理论的( )。

　　A.规范性

　　B.持续性

　　C. 专业性

　　D.服务性

　　答案:A

　　解析:

　　证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规定，这体现了其规范性。

　　8.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。

　　A.16～60

　　B.16～70

　　C.18～60

　　D.18～70

　　答案:D

　　解析:

　　我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能

　　进行开户。

　　9.下列说法中错误的是( )。

　　A.对管理公开募集基金的基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上

　　B.管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格

　　C.

　　依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历

　　D.中国证监会领导干部离职后2年内，一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职

　　答案:D

　　解析: 中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。故D项错误。

　　10.自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于( )万元。

　　A.5

　　B.3

　　C. 2

　　D.1

　　答案:A

　　解析:

　　自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购/申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。

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