2018年基金从业资格考试《基金法律法规》提分练习（1）

　　1、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于()。

　　A、1868年

　　B、1768年

　　C、1686年

　　D、1420年

　　正确答案：A

　　【解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。

　　2、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是()。

　　A、指数基金

　　B、成长型基金

　　C、收入型基金

　　D、平衡型基金

　　正确答案：C

　　【解析】收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

　　3、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的()，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的()。

　　A、10%;100%

　　B、20%;100%

　　C、50%;200%

　　D、20%;200%

　　正确答案：D

　　【解析】任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

　　4、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起()工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A、3个

　　B、5个

　　C、7个

　　D、10个

　　正确答案：B

　　【解析】依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　5、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由()依法采取行政监管或行政处罚措施。

　　A、中央银行或财政部

　　B、中央银行或证监会

　　C、中国证监会或证监局

　　D、中国证监会或财政部

　　正确答案：C

　　【解析】基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

　　6、以下属于基金首次募集披露的信息是()。

　　A、基金份额上市交易公告书

　　B、基金份额发售公告

　　C、基金资产净值

　　D、基金年度报告

　　正确答案：B

　　【解析】在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金还应当编制并披露基金合同生效公告。

　　7、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()内编制并披露临时报告书。

　　A、1日

　　B、2日

　　C、3日

　　D、5日

　　正确答案：B

　　【解析】信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

　　8、能够进行实时套利交易的基金是()。

　　A、保本基金

　　B、LOF

　　C、伞形基金

　　D、ETF

　　正确答案：D

　　【解析】ETF是能够进行实时套利交易的基金。

　　9、基金管理人应当自收到验资报告之日起()内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

　　A、5日

　　B、10日

　　C、15日

　　D、20日

　　正确答案：B

　　【解析】基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

　　10、基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开

　　A、二分之一

　　B、三分之一

　　C、三分之二

　　D、四分之三

　　正确答案：A

　　【解析】基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

　　11、对于基金客户的档案数据，应当()。

　　A、逐日备份并本地妥善存放

　　B、逐月备份并异地妥善存放

　　C、逐日备份并异地妥善存放

　　D、实时备份并本地妥善存放

　　正确答案：C

　　【解析】对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

　　12、下列属于中台部门的是()。

　　A、清算部

　　B、监察稽核部

　　C、信息技术部

　　D、以上都正确

　　正确答案：B

　　【解析】中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。

　　13、2007年，()设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

　　A、中国证监会

　　B、中国银监会

　　C、中国证券业协会

　　D、中国基金业协会

　　正确答案：C

　　【解析】2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

　　14、下列不属于基金托管人职责的是()。

　　A、基金资金清算

　　B、会计复核以及对基金投资运作的监督

　　C、基金资产保管

　　D、基金资产的投资运作

　　正确答案：D

　　【解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

　　15、基金管理人需在基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

　　A、当日

　　B、次日

　　C、第三日

　　D、第四日

　　正确答案：B

　　【解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

　　16、我国基金交易佣金不得高于()，起点()，由证券公司向投资者收取。

　　A、3%，5元

　　B、3%，15元

　　C、0.3%，5元

　　D、0.3%，15元

　　正确答案：C

　　【解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

　　17、下列()不属于基金招募说明书的内容。

　　A、招募说明书摘要

　　B、基金份额的发售日期、价格、费用和期限

　　C、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

　　D、基金管理人、基金托管人的基本情况

　　正确答案：C

　　【解析】招募说明书的主要披露事项：①招募说明书摘要;②基金募集申请的核准文件名称和核准日期;③基金管理人、基金托管人的基本情况;④基金份额的发售日期、价格、费用和期限;⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;⑥基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等;⑦基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制;⑧基金资产的估值;⑨基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式;⑩基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式;(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(12)风险警示内容;(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

　　18、()指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

　　A、基金监管

　　B、基金运用

　　C、基金发行

　　D、基金申购

　　正确答案：A

　　【解析】基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

　　19、基金业协会的权力机构为()。

　　A、股东大会

　　B、董事会

　　C、监事会

　　D、会员大会

　　正确答案：D

　　【解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

　　20、LOF基金份额申购单位为()。

　　A、1元人民币

　　B、10元人民币

　　C、1份基金份额

　　D、10份基金份额

　　正确答案：A

　　【解析】LOF基金份额申购单位为1元人民币。