2018年基金从业资格考试基金法律法规重点试题及答案（5）

　　1.美国的个人退休财户(IRA)，个人每年可存入的缴付额最高可为其当年的全部实际收入，但不能超过()。

　　A：5000美元

　　B：10000美元

　　C：8000美元

　　D：20000美元

　　[答]A

　　2.德国的基金市场主要由()控制，集中化程度很高。

　　A：银行

　　B：保险公司

　　C：证券公司

　　D：投资公司

　　[答]A

　　3.香港的投资基金主要以()为主。

　　A：股票基金

　　B：债券基金

　　C：货币市场

　　D：衍生工具基金

　　E：国债基金

　　[答]A

　　4日本的投资基金主要以()为主。

　　A股票基金

　　B：债券基金

　　C：货币市场基金

　　D：衍生工具基金

　　E：国债基金

　　[答]B

　　5.中国台湾的投资基金主要以()为主。

　　A：股票基金

　　B：债券基金

　　C：货币市场

　　D：衍生工具基金

　　E：国债基金

　　[答]B

　　6、香港的集合投资计划还包括?

　　除了单位信托和互惠基金之外，香港的集合投资计划还包括()。

　　A：投资联结保险计划

　　B：集合性退休基金

　　C：移民投资计划

　　D：强制性公积金计划

　　[答]ABCD

　　7.标志着规范的证券投资基金开始在为中国基金业的主导方向的事件，是1998年3月设立的()。

　　A：金泰基金

　　B：安信基金

　　C：兴华基金

　　D：开元基金

　　E：普惠基金

　　[答]AD

　　8.下面()是我国1997年前的投资基金的特点。

　　A：组织形式多样化

　　B：规模小

　　C：投资范围广泛

　　D：基金发起要人范围广泛

　　E：收益水平相差不大

　　[答]BCD

　　9.美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在()基金中较常见。

　　A：股票基金

　　B：货币市场基金

　　C：混合基金

　　D：雨伞基金

　　[答]AC

　　10.从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从()方面介入证券投资基金业务。

　　A：担任基金托管人

　　B：担任基金管理人

　　C：销售基金证券

　　D：投资于基金证券

　　[答]ABCD

　　11.在社会经济活动中，融资就是()活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。

　　A：集资

　　B：资源配置

　　C：获取资金

　　D：集资及资源配置

　　[答]D

　　12.在证券投资基金(尤其是公司型基金)中，基金的最终设立需要由()决定。

　　A：基金发起人

　　B：基金持有人大会

　　C：基金管理人

　　D：基金持有人

　　[答]B

　　13.理财的主要原则是由()决定的。

　　A：投资者

　　B：基金发起人

　　C：基金管理人

　　D：基金公司

　　[答]A

　　14.1998年以后，随着证券投资基金的设立及其他机构投资者的成长，新股发行中通过()进行市场寻价逐步展开。

　　A：申请表

　　B：存单

　　C：路演

　　D：上网定价

　　[答]C

　　15.在实行()基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。

　　A：封闭式基金

　　B：开放式基金

　　C：混合基金

　　D：货币市场基金

　　[答]A

　　16.基金管理人运作基金资金属()业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。

　　A：代客理财

　　B：专家理财

　　C：专业理财

　　D：个人理财

　　[答]A

　　17.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在()。

　　A：分流了原先金融中介的资金

　　B：强化了金融中间的市场竞争

　　C：促进了金融的全面创新

　　D：促进了商业银行的发展

　　[答]ABC

科目	试题	体验
证券投资基金基础知识	2018基金从业资格《证券投资基金基础知识》预测试卷（一）	做题
	2018基金从业资格《证券投资基金基础知识》预测试卷（二）	做题
基金法律法规	2018基金从业资格《基金法律法规》预测试卷(一)	做题

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