2018基金从业资格考试基金基础知识巩固提升练习6

　　1、投资组合管理的一般流程不包括(　　)

　　A.了解投资者需求

　　B.制定投资政策

　　C.投资组合构建

　　D.承诺收益

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　2、下列各项不属于个体投资者特征的是( )。

　　A.资金规模小

　　B.一般不具备专业的投资素质

　　C.决策主要凭借个人经验

　　D.具有规范的风险管控程序

　　参考答案：D

　　参考解析：风险管控程序属于机构投资者的特征之一，个体投资者一般不具有规范的风险管控手段。

　　3、投资组合管理的一般流程不包括(　　)。

　　A.了解投资者需求

　　B.进行类属资产配置

　　C.投资组合管理

　　D.推荐理财产品

　　参考答案：D

　　参考解析：投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。

　　4、下列各项不属于机构投资者的是( )。

　　A.养老基金

　　B.共同基金

　　C.基金行业协会

　　D.资产管理公司

　　参考答案：C

　　参考解析：基金行业协会属于行业的管理组织，并非投资主体，因此不属于机构投资者。

　　5、(　　)是基金投资群体的重要组成部分

　　A.个人投资者

　　B.机构投资者

　　C.政府

　　D.金融机构

　　参考答案：A

　　6、采用(　　)，一般将投资者分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种类型。

　　A.历史数据法

　　B.情景综合分析法

　　C.因素分析法

　　D.预测分析法

　　参考答案：A

　　参考解析：历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。采用历史数据分析方法，一般将投资者分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种类型，不同类型客户对不同风险的容忍和承受能力是不同的。

　　7、通常认为(　　)对个人投资者更为重要。

　　A.风险容忍度

　　B.风险承受能力

　　C.风险承担意愿

　　D.收益要求

　　参考答案：C

　　参考解析：投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿，通常认为风险承担意愿对个人投资者更为重要。

　　8、私募基金的投资产品面向不超过(　　)人的特定投资者发行。

　　A.100

　　B.200

　　C.150

　　D.300

　　参考答案：B

　　参考解析：私募基金的投资产品面向不超过200人的特定投资者发行。

　　9、对投资者需求进行重新评估的次数的要求是至少(　　)。

　　A.每年一次

　　B.2年一次

　　C.5年一次

　　D.不必进行重新评估

　　参考答案：A

　　参考解析：投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估。

　　10、机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于(　　)。

　　A.机构的性质

　　B.机构的规模

　　C.法人的判断

　　D.实力的雄厚

　　参考答案：B

　　参考解析：B

　　解析 机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于机构的规模

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