参考答案及解析

　　一、单项选择题

　　1.B

　　[解析]基金独立董事人数不得少于3人、且不得少于董事会人数的1/3。就公司运作过程中法律要求的有关事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。

　　2.B

　　[解析]《证券投资基金托管资格管理办法》规定，对托管业务准入要求最近3个会计年度的年末净资产不得低于20亿元人民币。

　　3.D

　　[解析]基金管理公司机构设置中投资决策委员会是能够对基金投资做出最高决策的机构。

　　4.C

　　[解析]目前我国封闭式基金的募集期限一般是3个月。

　　5.A

　　[解析]契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金，基金合同是规定当事人之间权利义务的基本法律文件。基金合同又称为基金契约。

　　二、多项选择题

　　1.ABC

　　[解析]基金产品与银行储蓄存款的差异体现在：性质不同、收益与风险特性不同、信息披露程度不同等方面。

　　2.ABCD

　　[解析]ABCD四项都是对基金高级管理人员监管的重要性体现。

　　3.ABCD

　　[解析]基金管理公司设立审核时，中国证监会对其采取的审查方式包括：征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见;采取专家评审、调查核实等方式对申请材料的内容进行审查;自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况。

　　4.AD

　　[解析]场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式;场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式。

　　5.ABCD

　　[解析]LOF份额的转托管业务包括系统内转托管与跨系统转托管。系统内转托管包括从场内到场内和从场外到场外两种;跨系统转托管包括从场内到场外以及从场外到场内两种。

　　6.ABCD

　　[解析]商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构和中国证监会规定的其他机构都可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。

　　7.ABD

　　[解析]此题为LOF募集概述中的具体内容，参照教材只记即可。

　　8.BC

　　[解析]本题考查的是货币市场基金申购、赎回应遵循的原则，注意与股票基金、债券基金申购、赎回原则比较记忆。

　　9.ABCD

　　[解析]本题考查的是封闭式基金上市交易需要满足的五大条件，考生参照教材及本书参考资料具体识记即可。

　　10.ABC

　　[解析]本题考查作为基金资产估值责任人的基金管理人为了准确、及时进行基金估值和份额净值计价，应该制定的程序和规则。除了ABC三项之外，基金管理人还应加强对业务人员的培训，确保估值人员熟悉各类投资品种的估值原则及具体估值程序，不断完善相关风险监测、控制和报告机制等