2018基金从业资格考试《基金法律法规》备考练习（14）

　　1. 以下关于职业道德和基金职业道德的说法错误的是( )。

　　A.职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动

　　B.职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自 我 教 育

　　C.基金职业道德修养是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段

　　D.基金职业道德还具有基金监管法规不可替代的作用，基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障

　　【答案】C

　　2. 以下说法错误的是( )。

　　A.流动比率大于 1，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。

　　B.对于短期债权人来说，流动比率越高越好，因为越高意味着他们收回债款的风险越低; 但对于企业来说并不是这样。

　　C.存货的流动性较强，变现需要通过销售来实现，速动比率总是不会大于流动比率的，相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信。

　　D.企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产， 它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。

　　【答案】C

　　3. 以下选项中关于终值和现值的说法不正确的是( )。

　　A.1/(1+i)^n 称为复利现值系数或 l 元的复利现值，用符号(PV，i，n)表示B.(1+i)^n 称为复利终值系数或 1 元的复利终值，用

　　(FV，i，n)表示。例(FV，6%，3)表示利率为 6%，3 期复利终值系数

　　C. 复 利 终 值 的 计 算 公 式 为 FV=PV×(1+i)^n

　　D.单利是指每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息的方法

　　【答案】D

　　4. 某投资者将其资金分别投向 A、B、C 三只股票，占总资金的比重分别为 40%、40%、20%; 股票 A、B、C 的期望收益率分别为 RA=14%、RB=20%、RC=8%，则该股票组合的收益率是( )。

　　A.14.5%B.15.2% C.15.5% D.16.1%

　　【答案】B

　　5. 以下关于正态分布的说法正确的是( )。

　　A.正态分布是最重要的一类离散型随机变量分布，当一个随机变量的取值受到大量不同因素作用的共同影响，并且单个因素的影响都微不足道的时候，这个随机变量就服从或近似服从正态分布

　　B.在金融市场上，以股票为例，当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从正态分布

　　C. 正态分布密度函数的显著特点是中间低两边高，由中间(X=p)向两边递增，并且分布左右对称，是一条光滑的“钟形曲线”

　　D. 正态分布距离均值越近的地方数值越分散，而在离均值较远的地方数值则很密集;这意味着正态分布出现极端值的概率很低，而出现均值附近的数值的概率非常大

　　【答案】B

　　6. 下列关于优先股和普通股的说法错误的是( )。

　　A.优先股的股息率往往是事先规定好的、同定的，它不因公司经营业绩的好坏而有所变动

　　B.优先股和普通股一样代表对公司的所有权，同属权益证券。但优先股是一种特殊股票， 它的优先权主要指：持有人分得公司利润的顺序先于普通股，在公司解散或破产清偿时先于普通股获得剩余财产

　　C.普通股是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者

　　享有股东的基本权利和义务 D.权益资本是通过发行债券或置换所有权筹集的资本，权益资本在正常经营隋况下不会偿还给投资人，两种最主要的权益证券是普通股和优先股

　　【答案】D

　　7. 以下关于股票的特征正确的是( )。

　　A.流动性是股票最基本的特征，它是指股票可以依法自由地进行交易的特征

　　B.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，股票的收益主要有两类，一是股息和红利，二是资本利得

　　C.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证

　　D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性，股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，但不能选举公司董事

　　【答案】B

　　8. 以下选项中属于权证的基本要素的是( )。

　　①权证类别②标的资产③存续时间④行权价格⑤行权比例

　　A.②③④⑤B.①③④⑤ C.①②④⑤ D.①②③④⑤

　　【答案】D

　　9. 以下关于影响公司发行在外股本的行为种类的说法错误的是( )。

　　A.股票拆分B.回售条款 C.配售股份 D.首次公开发行股票

　　【答案】B