16、利率衍生工具不包括()。

　　A.远期利率合约

　　B.利率期货合约

　　C.利率互换合约

　　D.货币期权合约

　　D

　　解析：利率衍生工具指以利率或利率的载体为合约标的资产的金融衍生工具，主要包括远期利率合约、利率期货合约、利率期权合约、利率互换合约以及上述合约的混合交易合约等。D项，货币期权合约属于货币衍生工具。

　　17、公募基金的托管人以()名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人和基金联名

　　C.基金托管人

　　D.公募基金

　　C

　　解析：托管人以自身名义在中国登记结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收，净额交收资金通过PROP和D-COM系统划转。

　　18、中国债券市场经历的发展阶段不包括()。

　　A.以政府间市场为主

　　B.以柜台市场为主

　　C.以交易所市场为主

　　D.以银行间市场为主

　　A

　　解析：中国债券市场是从20世纪80年代开始逐步发展起来的，经历了以柜台市场为主、以交易所市场为主和以银行间市场为主三个发展阶段。

　　19、标准普尔500指数是由标准普尔公司于()年开始编制的。

　　A.1955

　　B.1956

　　C.1957

　　D.1958

　　C

　　解析：标准普尔500指数是由标准普尔公司于1957年开始编制的。最初的成分股由425种工业股票、15种铁路股票和60种公用事业股票组成。从1976年7月1日开始，其成分股改由400种工业股票、20种运输业股票、40种公用事业股票和40种金融业股票组成。

　　20、假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为()美元(360天/年计)。

　　A.68.74

　　B.49.99

　　C.62.50

　　D.74.99

　　C

　　解析：假设采用单利计息方式，由题意可知，第三年存款的利率为5%，则第三年第一季度的收益为5000×5%÷4=62.5(美元)。

　　21、()通常被用来研究随机变量X以特定概率取得大于等于某个值的情况。

　　A.分位数

　　B.方差

　　C.协方差

　　D.标准差

　　A

　　解析：分位数通常被用来研究随机变量X以特定概率(或者一组数据以特定比例)取得大于等于(或小于等于)某个值的情况。

　　22、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。

　　A.营销权

　　B.支配公司财产的权利

　　C.特许经营权

　　D.基本权利和义务

　　D

　　解析：普通股是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者享有股东的基本权利和义务。

　　23、下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有()。

　　A.应收账款周转率

　　B.流动比率

　　C.资产负债率

　　D.速动比率

　　C

　　解析：A项属于营运效率指标，BD两项属于短期偿债能力指标。

　　24、()，中国人民银行颁布了《短期融资券管理办法》《短期融资券承销规程》。

　　A.2005年

　　B.2009年

　　C.2010年

　　D.2011年

　　A

　　解析：2005年，中国人民银行颁布了《短期资券管理办法》《短期融资券承销规程》《短期融资券信息披露规程》，允许符合相应条件的企业按相关规定向机构投资者发行短期融资券。

　　25、负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于()亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于()亿美元或等值货币。

　　A.10;1000

　　B.10;100

　　C.5;1000

　　D.5;100

　　A

　　解析：负责境外资产托管业务的境外资产托管人，真应当满足最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币。

　　26、基金利润来源中的利息收入不包括()。

　　A.债券利息收入

　　B.资产支持证券利息收入

　　C.买入返售金融资产收入

　　D.因股票投资获得的股利收益

　　D

　　解析：利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。具包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。D项属于投资收益。

　　27、基金利润来源不包括()。

　　A.利息收入

　　B.其他收入

　　C.未分配利润

　　D.投资收益

　　C

　　解析：基金利润来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。D项未分配利润是与基金利润有关的财务指标。

　　28、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%，李先生现在应存入银行()元。

　　A.120000

　　B.134320

　　C.113485

　　D.150000

　　C

　　解析：根据复利计算多期现值公式，可得5年后200000元的现值为：PV=FV/(1+i)n=200000/(1+0.12)5=113485(元)。

　　29、目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是()。

　　A.CPPI策略

　　B.TIPP策略

　　C.OBPI策略

　　D.复制性卖权策略

　　A

　　解析：目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是CPPI策略。CPPI策略是通过把大部分资产投资于无风险的持有到期债券组合，把确定的债券利息收入按一定比例放大后投资于股票。

　　30、下列关于非系统风险的说法正确的是()。

　　A.非系统性风险是由于整个证券环境变化引起的不确定性的加强，对所有公司的证券都产生影响

　　B.主要包括财务风险、经营风险和流动性风险

　　C.非系统性风险不可以通过分散化投资来降低的风险

　　D.规模较小的基金可以有效地减少非系统性风险

　　B

　　解析：A项，系统性风险是由于整个证券环境变化引起的不确定性的加强，对所有公司的证券都产生影响。C项系统性风险不可以通过分散化投资来降低。D项，规模较大的基金可以有效地减少非系统性风险。