2018基金从业资格考试试题及答案1

　　1、证券市场的基本功能不包括：(C )

　　A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能

　　2、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为(B )。

　　A、80% B、62.5% C、50% D、37.5%

　　3、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的(B )。

　　A、股票 B、债券 C、衍生品 D、基金

　　4.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于(B)的股

　　A.20% B.25% C.33% D.50%

　　5.基金管理人内部控制的(B )要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

　　A.健全性原则B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则

　　6.基金资产托管业务中的(A )，即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

　　A.资产保管 B.资金清算 C.资产核算D.投资监督

　　7.目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司(B )和基金公司( )为主。

　　A.直销、代销 B.代销、直销 C.外销、内销 D.内销、外销

　　8.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:(C)

　　A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%

　　9. 下列不属于我国基金交易费用的是：(C )

　　A.印花税B.佣金C.资本利得税D.过户费

　　10、(D )的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分B.目标市场选择C.目标市场检测D.目标市场定位

　　11、为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的(B )的原则。

　　A.差异性B. 适用性C. 趋同性D. 类别型

　　12、市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括(B)：

　　A. 人员控制和费用控制B. 预算控制和风险控制C. 风险控制和宣传控制D.预算控制和后台控制

　　13.下列哪项业务不属于基金账户类业务。(D )

　　A.基金账户开户B.交易密码重置C.销户D.基金转换

　　14. 封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为(C )。

　　A.1个月 B.2个月 C.3个月D.6个月

　　15、.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的(B)，并应当归入基金财产

　　A.20% B.25% C.30% D.35%

　　16、一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于(D )的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

　　A.0.1% B.0.15% C.0.2% D.0.25%

　　17、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每(A)个月披露一次更新的招募说明书。

　　A6 B.2 C3 D1

　　18、以下属于基金首次募集披露的信息是(D)。

　　A.基金季度报告B.基金净资产 C.基金份额上市交易公告书 D.基金份额发售公告

　　19.投资者可以从基金半年度报告中查到报告期内累计买入、卖出的前(B)名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A.10 B. 20 C. 30D.50

　　20、“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：(B)。

　　A、前台业务系统B、后台管理系统C、应用系统D、应用系统的支持系统

　　21、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨?(A )

　　A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准

　　B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务

　　C、旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性

　　D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管

　　22、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查;同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是(C )

　　A、诚信状况B经营管理能力C内部控制情况D、账户管理制度

　　23、 《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有(A )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A、80%B、60%C、50%D、30%

　　2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：(B)A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券

　　4、证券市场的特征不包括：( B)A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所

　　5、证券市场的构成不包括：(C )A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场

　　12、证券投资基金在美国被称为(B )A证券投资信托基金B共同基金C信托产品D单位信托基金

　　13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法(A )。A《投资公司法》B《投资基金法》C、《证券投资基金法》D、《投资信托法》

　　14、2003年10月(C )颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A、证券法B、开放式证券投资基金试点办法C、证券投资基金法D、证券投资基金管理暂行办法

　　15、截至2008年6月底，我国共有(D )家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、60

　　18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越(D )，所承担的利率风险越( )。

　　A小 低 B小，高 C大 低 D大高

　　20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在(C )左右。

　　A、1.5% B、1% C、0.25% D、0.15%

　　22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于(B)人民币

　　A2亿元 B.3亿 C 5亿 D10亿元

　　23、( A)要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　A.健全性原则B.有效性原则 C独立性原则D相互制约原则

　　24.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格(D )。

　　A.受到供求关系得影响而波动B.大于基金份额资产净值C.小于基金份额资产净值D.等于基金份额资产净值