2018年基金从业资格考试《基金法律法规》精选试题及答案（19）

　　1.(　)年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。

　　A.1933

　　B.1987

　　C.2003

　　D.1998

　　【答案】A

　　【解析】1933年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。

　　【考点】证券投资基金的起源与发展

　　2.下列关于私募基金的说法不正确的是(　)。

　　A.客户人数较少

　　B.运作形式灵活

　　C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高

　　D.不面向公众发行

　　【答案】C

　　【解析】非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。 与公开募集基金相比， 由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者具有较高的风险识别能力和风险承担能力，对其监管应区别于公开募集基金。

　　【考点】基金客户的分类

　　3.中国证监会领导干部离职后(　)年内，一般工作人员离职后(　)年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

　　A.2;1

　　B.2;3

　　C.3;2

　　D.5;3

　　【答案】C

　　【解析】中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　4.内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的(　)原则。

　　A.公开、公平、公正

　　B.及时、客观、准确

　　C.高效、全面、及时

　　D.客观、全面、准确

　　【答案】A

　　【解析】公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。

　　【考点】基金职业道德规范

　　5.目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用(　)标准和技术。

　　A.QDII

　　B.XBRL

　　C.RQDII

　　D.ETF

　　【答案】B

　　【解析】目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用XBRL标准和技术。

　　【考点】基金信息披露概述

　　6.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于(　)日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　【答案】B

　　【解析】销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

　　【考点】基金的募集与认购

　　7.下列基金种类中，具有最低风险的是(　)。

　　A.债券基金

　　B.货币市场基金

　　C.股票基金

　　D.混合基金

　　【答案】B

　　【解析】我国开放式基金按风险由低到高的排序是：货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等。

　　【考点】货币市场基金

　　8.基金试点的当年，我国共建立了(　)家基金管理公司。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　【答案】C

　　【解析】基金试点的当年，我国共设立了5家基金管理公司，管理封闭式基金5只(单只基金的规模同为20 亿元)，基金募集规模100亿份，年末基金净资产合计 107.4 亿元。

　　1999年有5家新的基金管理公司获准设立，使基金管理公司的数量增加到10家，这10家基金管理公司是我国的第一批基金管理公司，也被市场称为“老十家”。

　　【考点】我国证券投资基金业的发展历程

　　9.基金监管工作的目标不包括(　)。

　　A.降低系统风险

　　B.保护投资人及相关当事人的合法权益

　　C.规范证券投资基金活动

　　D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

　　【答案】A

　　【解析】基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括：

　　①保护投资人及相关当事人的合法权益;

　　②规范证券投资基金活动;

　　③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

　　【考点】合规管理机构设置

　　10.基金职业道德教育的途径不包括(　)。

　　A.岗前职业道德教育

　　B.岗位职业道德教育

　　C.后续职业道德教育

　　D.基金业协会的自律

　　【答案】C

　　【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督。

　　【考点】合规管理概述