11.ETF有(　)的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

　　A.最大申购、最大赎回

　　B.最大申购、最小赎回

　　C.最小申购、赎回份额

　　D.最大申购、赎回份额

　　【答案】C

　　【解析】ETF具有下列三大特点：

　　①被动操作的指数基金;

　　②独特的实物申购、赎回机制，ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回;

　　③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　12.《证券投资基金销售管理办法》规定，(　)可以办理其募集的基金产品的销售业务。

　　A.监管机构

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.证券登记结算公司

　　【答案】C

　　【解析】为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年 6 月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

　　【考点】基金销售机构

　　13.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于(　)的主要管理措施。

　　A.投资合规性风险

　　B.销售合规性风险

　　C.信息披露合规性风险

　　D.反洗钱合规性风险

　　【答案】D

　　【解析】反洗钱合规性风险管理措施主要包括：

　　①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。

　　②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。

　　③从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。

　　④严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。

　　⑤建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

　　【考点】合规风险

　　14.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的(　)个工作日内，为私募基金办结登记手续。

　　A.1

　　B.3

　　C.10

　　D.20

　　【答案】D

　　【解析】基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的 20 个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

　　网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。

　　【考点】基金客户的分类

　　15.(　)构成公司内部控制的基础。

　　A.控制环境

　　B.风险评估

　　C.信息沟通

　　D.内部监控

　　【答案】A

　　【解析】控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

　　【考点】内部控制机制

　　16.招募说明书的主要披露事项是(　)。

　　A.募集基金的目的和基金名称

　　B.风险警示内容

　　C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

　　D.基金运作方式

　　【答案】B

　　【解析】招募说明书的主要披露事项：

　　(1)招募说明书摘要。

　　(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。

　　(3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

　　(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。

　　(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。

　　(6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。

　　(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。

　　(8)基金资产的估值。

　　(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。

　　(10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。

　　(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。

　　(12)风险警示内容。

　　(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

　　【考点】基金募集信息披露

　　17.基金销售人员的禁止性规范不包括(　)。

　　A.不得进行虚假或误导性陈述

　　B.不得片面夸大过往业绩

　　C.不得预测所推介基金的未来业绩

　　D.不限制以个人名义接受投资者的款项

　　【答案】D

　　【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

　　【考点】基金销售机构人员行为规范

　　18.基金管理人办理基金份额的申购，可以收取(　)。

　　A.认购费

　　B.过户费

　　C.手续费

　　D.申购费

　　【答案】D

　　【解析】销售费用结构基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。

　　【考点】基金销售费用规范

　　19.股票反映的是一种(　)关系。

　　A.所有权

　　B.债权债务

　　C.信托

　　D.担保

　　【答案】A

　　【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

　　【考点】证券投资基金的概念与特点

　　20.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是(　)。

　　A.投资人利益优先原则

　　B.客观性原则

　　C.全面性原则

　　D.持续性原则

　　【答案】D

　　【解析】基金销售适用性的指导原则和管理制度基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：

　　①投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

　　②全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。

　　③客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

　　④及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

　　【考点】基金销售适用性