基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（19）

　　1(单选题)在销售策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。

　　A基金公司直销 B独立第三方销售公司 C银行和券商代销 D互联网金融渠道

　　解析：正确答案”C“，

　　在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。

　　2(单选题)关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是()。

　　A基金发行对象为社会公众 B基金发行对象为不特定投资人 C基金发行对象为特定的投资人 D基金发行对象为不确定的机构投资者

　　解析：正确答案”C“，

　　和公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。私募基金只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。

　　3(单选题)2001年9月，我国第一只开放式基金——()诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

　　A华安创新 B基金开元 C基金金泰 D淄博基金

　　解析：正确答案”A“，

　　2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。此后，开放式基金逐渐取代封闭式基金成为中国基金市场发展的方向。

　　4(单选题)开放式基金所特有的风险是()。

　　A合规风险 B巨额赎回风险 C技术风险 D基金自身的管理风险

　　解析：正确答案”B“，

　　巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。

　　5(单选题)QDII是()的首字母缩写。

　　A合格的境内机构投资者 B合格的境外机构投资者 C境内机构投资者 D境外机构投资者

　　解析：正确答案”A“，

　　QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。

　　6(单选题)基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的()。

　　A规范性 B持续性 C专业性 D服务性

　　解析：正确答案”D“，

　　本题考查4Ps理论的服务性。

　　7(单选题)金融类资产一般分为()金融资产两类。

　　A股权类和基金类 B股权类和债权类 C基金类和债权类 D证券类和股票类

　　解析：正确答案”B“，

　　金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。

　　8(单选题)按照投资对象不同，可将基金分为()。

　　A股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 B股票基金、债券基金、保本基金、ETF C成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金 D股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

　　解析：正确答案”D“，

　　依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金;债券基金主要以债券为投资对象;货币市场基金以货币市场工具为投资对象;混合基金同时以股票、债券等为投资对象。

　　9(单选题)保本基金将大部分资金投资于()。

　　A股票 B货币市场工具 C衍生金融工具 D与基金到期日一致的债券

　　解析：正确答案”D“，

　　为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。

　　10(单选题)基金管理人的合规管理一般涉及()内容。

　　A风险控制 B公司治理 C投资管理 D以上都正确

　　解析：正确答案”D“，

　　基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。