基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（7）

　　1(单选题)下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是(〕

　　A赎回总金额=赎回份额x赎回日基金份额净值 B赎回总金额=赎回份额/赎回日基金份额净值 C赎回金额=赎回总金额+赎回费用 D赎回金额=赎回总金额+赎回费用

　　解析：正确答案”A“，

　　赎回总金额=赎回份额x赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总金额x赎回费率赎回金额=赎回总金额一赎回费用

　　2(单选题)在我国，证券投资基金的监管需要遵循以下原则()。

　　A周期性监管原则 B奖罚并重原则 C监管的适用性和全面性原则 D高效监管原则

　　解析：正确答案”D“，

　　证券投资基金的监管需要遵循保障投资人利益的原则、依法监管原则、“三公”原则、高效原则、审慎监管原则。

　　3(单选题)关于基金分类标准，以下表述正确的有()。

　　A证券监管部门制定的基金分类标准能够完全满足投资者实际投资操作的需要 B美国投资公司协会将美国基金分为5类 C我国证券监督管理委员会将基金分为33个基本类型 D为统一基金分类标准，一些国家常由监管部门或行业协会制定基金分类标准

　　解析：正确答案”D“，

　　美国投资公司协会将美国基金分为33类，B错误;我国证券监督管理委员会将基金分为5个基本类型，C错误。

　　4(单选题)基金信息披露的最根本原则是信息披露的()。

　　A真实性原则 B易得性原则 C及时性原则 D公平披露原则

　　解析：正确答案”A“，

　　基金信息披露的最根本原则是信息披露的真实性原则。

　　5(单选题)关于基金监管原则，下列说法中不正确的是()。

　　A在我国基金监管的实践中，首要的是保证个人投资者的利益，其次是要保证机构投资者的利益 B政府干预要适度 C基金监管要依法进行 D监管机构对基金进行监管的同时不能束缚基金市场的活力

　　解析：正确答案”A“，

　　基金监管的三公原则要求应公平对待机构投资者和个人投资者，A错误。

　　6(单选题)下列不属于基金管理人法定组织形式的是()。

　　A有限责任公司 B股份有限公司 C合伙企业 D自然人

　　解析：正确答案”D“，

　　基金管理人法定组织形式的是公司或者合伙企业。

　　7(单选题)下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法正确的是()。

　　A一般采取已知价法 B转换之前应先赎回已持有的基金份额 C继承、司法强制执行等属于非交易过户 D存在费用差额时，一般不需要另外补齐

　　解析：正确答案”C“，

　　开放式基金份额的转换一般采取未知价法，A错误;开放式基金份额转换之前，不需要先赎回已持有的基金份额，B错误;存在费用差额时补齐，D错误。

　　8(单选题)货币市场基金可以投资的金融工具包括()。

　　A现金 B股票 C可转换债券 D信用等级在AAA级以下的企业债券

　　解析：正确答案”A“，

　　股票、可转债及信用等级在AAA级以下的企业债券都是货币市场基金不能投资的对象。

　　9(单选题)我国封闭式基金在发售方式上，主要采用()的方式。

　　A网上和交易所 B柜台和交易所 C网上和网下 D柜台和网上

　　解析：正确答案”C“，

　　我国封闭式基金在发售方式上，主要采用网上发售和网下发售两种方式。

　　10(单选题)票据市场包括票据承兑市场和()。

　　A贴现市场 B现货市场 C资本市场 D衍生工具市场

　　解析：正确答案”A“，

　　票据市场主要分为票据承兑市场和贴现市场。

　　11(单选题)下列有关LOF份额认购的说法错误的是()。

　　A目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务 BLOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式 C场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司开放式基金注册登记系统 D场外认购LOF份额，应使用中国结算公司深交所开放式基金账户

　　解析：正确答案”C“，

　　场内认购注册登记在中国结算公司深交所证券登记结算系统。

　　12(单选题)下列关于ETF联接基金的说法，错误的是()。

　　A联接基金依附于主基金 B联接基金的申购渠道是商业银行 C申购方式：可选定期定额投资 D目标ETF资产不得低于联接基金资产净值的80%

　　解析：正确答案”D“，

　　目标ETF资产不得低于联接基金资产净值的90%，D错误。

　　13(单选题)一般来说ETF的运作特点不包括()。

　　A可以像开放式基金一样在场外申购、赎回 B可以进行申购、赎回 C存在套利机制 D可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖

　　解析：正确答案”A“，

　　一般来说ETF在场内申购、赎回;而LOF既可在场外申购、赎回，又可在交易所(场内市场)交易和申购或赎回。

　　14(单选题)风险是指事件本身的不确定性，可分为外部风险和内部风险，其中属于外部风险的是()。

　　A决策失误 B执行不力 C操作风险 D法律法规

　　解析：正确答案”D“，

　　ABC均属于内部风险。

　　15(单选题)在ETF申购赎回中，现金替代的类型不包括()。

　　A禁止现金替代 B必须现金替代 C可以现金替代 D选择现金替代

　　解析：正确答案”D“，

　　在ETF申购赎回中，现金替代分为禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代三种类型。

　　16(单选题)下列关于内部控制原则的说法中，错误的是()。

　　A健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节 B有效性的含义之一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求 C岗位职责最主要解决的是相容职务的分离 D有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行

　　解析：正确答案”C“，

　　岗位职责最主要解决的是不相容职务的分离，C错误。

　　17(单选题)下列关于基金公司合规管理部门设置的说法中，正确的是()。

　　A监事会对董事会负责 B基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作 C监事会每年至少召开两次会议 D监事会决议至少须经三分之二以上监事投票通过

　　解析：正确答案”B“，

　　监事会对股东大会负责，A错误。监事会每年至少召开一次，C错误。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过，D错误。

　　18(单选题)关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是()。

　　A及时了解基金投资的所有具体品种 B可以判断基金投资是否符合基金合同的约定 C可以评价基金经理的管理水平 D判断基金的风险状况

　　解析：正确答案”A“，

　　根据基金依法披露的信息，投资者无法了解到基金投资的所有具体品种。

　　19(单选题)下列关于基金信息披露的表述，不正确的是()。

　　A基金信息披露是一种自愿性信息披露 B基金信息披露有利于投资者的价值判断 C加强基金信息披露可以防止信息的滥用 D加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位

　　解析：正确答案”A“，

　　基金信息披露是一种强制性信息披露。

　　20(单选题)基金资产保管职责应由下列哪一机构承担()。

　　A基金托管人 B基金销售机构 C基金注册登记机构 D基金管理人

　　解析：正确答案”A“，