基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（4）

　　1(单选题)不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是()。

　　A主动型基金 B被动型基金 C收入型基金 D平衡性基金

　　解析：正确答案”B“，

　　不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是被动型基金.

　　2(单选题)关于保本基金的陈述，正确的有()。

　　A主要投资于股票 B股票投资比例不得超过基金资产净值的20% C只对认购并持有到期的投资保本 D没有投资风险

　　解析：正确答案”C“，

　　保本基金主要投资于债券，A错误。股票投资比例一般是15%-50%，B错误。保本基金有通货膨胀风险，D错误。

　　3(单选题)基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括()。

　　A整个报告期内买入股票的成本总额 B整个报告期内卖出股票的收入总额 C期末基金资产组合 D报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细

　　解析：正确答案”C“，

　　期末基金资产组合属于年度报告需要披露的内容，但不属于重大变动需要披露的内容。

　　4(单选题)不属于证监会对基金托管人的监管措施的是()。

　　A责令整改 B取消托管资格 C罚款 D基金托管人职责终止

　　解析：正确答案”C“，

　　证监会对基金托管人的监管措施不包括罚款

　　5(单选题)针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是()。

　　A缘故法、介绍法和陌生拜访法 B介绍法、缘故法和陌生拜访法 C缘故法、陌生拜访法和介绍法 D陌生拜访法、介绍法和缘故法

　　解析：正确答案”A“，

　　针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是缘故法、介绍法和陌生拜访法。

　　6(单选题)世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为()。

　　A投资基金 B单位信托基金 C共同基金 D证券投资信托基金

　　解析：正确答案”C“，

　　欧洲国家称集合投资基金或集合投资计划，A错误;英国和我国香港称单位信托基金，B错误;日本和我国台湾称证券投资信托基金，D错误。

　　7(单选题)基金的销售费用不包括()。

　　A申购(认购)费 B销售服务费 C中介费 D赎回费

　　解析：正确答案”C“，

　　基金销售费用包括：申购(认购)费、赎回费和销售服务费。

　　8(单选题)基金管理人指定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括()。

　　A全面性 B审慎性 C一次性 D适时性

　　解析：正确答案”C“，

　　内部控制制度的原则包括合法合规性、全面性、适时性、审慎性。

　　9(单选题)根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是()。

　　A年度报告 B季度报告 C月度报告 D半年报告

　　解析：正确答案”A“，

　　月度、季度及半年报告都不要求进行审计。

　　10(单选题)与LOF类似，分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。以下有关分级基金认购方式的说法错误的是()。

　　A目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额 B场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统 C投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点场内认购基金份额 D场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记结算系统

　　解析：正确答案”C“，

　　投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点场外认购分级基金份额，也可以通过具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场内认购分级基金份额。

　　11(单选题)关于我国封闭式基金的说法，正确的是()。

　　A没有固定的存续期限，持有人可以要求赎回 B有固定的存续期限，期满后持有人可收回本息 C有固定的存续期限，持有人可以在市场上变现 D没有固定的存续期限，持有人可以在市场上变现

　　解析：正确答案”C“，

　　封闭式基金期限应在5年以上，期满后可申请延期，目前我国的封闭式基金存续期限一般为15年。封闭式基金在证券交易所上市交易，因而可以再市场上变现。封闭式基金的规模是固定的。

　　12(单选题)以下关于上市开放式基金(LOF)的描述错误的是()。

　　A可以在场内市场进行申购赎回 B可以在场外市场进行申购赎回 C可以在相同市场进行转托管(场内转场内或场外转场外)，但是不可以跨市场托管 D是我国对证券投资基金的一种本土化创新

　　解析：正确答案”C“，

　　LOF可申购赎回(场内、场外);也可在交易所交易，可跨系统转托管，C错误。

　　13(单选题)基金份额持有人的权利有()。

　　A决定基金扩募或者延长基金合同期限 B转让或赎回基金份额 C决定更换基金管理人、基金托管人 D决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　解析：正确答案”B“，

　　其他三项都是基金份额持有人大会的职权。

　　14(单选题)在企业风险管理的要素中，其中内部环境中最重要的是()。

　　A经理层的风险偏好 B全体员工的诚信 C管理层组织和开发员工的方式 D董事会给予的关注和指导

　　解析：正确答案”A“，

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　　15(单选题)基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括()。

　　A交易业务控制 B研究业务控制 C投资决策控制 D信息披露控制

　　解析：正确答案”D“，

　　投资管理业务控制包括研究业务控制、投资决策业务控制、交易业务控制。

　　16(单选题)基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是()。

　　A建立独立的基金销售机构 B自行开发设立电子商务平台 C通过商业银行的电子商务平台 D通过证券公司的电子商务平台

　　解析：正确答案”B“，

　　基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发设立电子商务平台。

　　17(单选题)关于投资基金的特点，说法正确的是()。

　　A集合投资、专业管理、利益共享、风险共担 B分散投资、专业管理、利益共享、风险共担 C集合投资、集合管理、利益共享、风险共担 D集合投资、集合管理、利益共享、风险共担

　　解析：正确答案”A“，

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　　18(单选题)()对从业人员实施资格管理和资格考试。

　　A基金业协会 B证券交易所 C中国证监会 D基金公司

　　解析：正确答案”A“，

　　基金业协会负责对从业人员实施资格管理和资格考试。

　　19(单选题)关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是()。

　　A基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前3个工作日公告 B在基金份额发售3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上 C基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告 D在基金年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务及管理人是否遵规守约等情况作出声明

　　解析：正确答案”A“，

　　托管人召集持有人大会，应提前30日公告。

　　20(单选题)关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是()。

　　A基金行业分散趋势突出 B基金市场竞争加剧 C开放式基金成为主流产品 D快速发展，市场地位和影响不断提高

　　解析：正确答案”A“，

　　基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出，A错误。