基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（3）

　　1(单选题)一般来说，伞型或系列基金的主要特点有()。

　　A统一进行投资 B节省基金转换费用 C投资收益稳定 D不方便投资人选择

　　解析：正确答案”B“，

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　　2(单选题)以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是()。

　　A指数基金 B成长型基金 C收入型基金 D平衡型基金

　　解析：正确答案”C“，

　　收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。

　　3(单选题)注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构。同时也将登记数据发送至()。

　　A证券交易所 B证监会 C基金托管人 D基金份额持有人

　　解析：正确答案”C“，

　　注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。

　　4(单选题)基金招募说明书的主要披露事项不包活以下()方面。

　　A招募说明书摘要 B基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期 C基金资产的估值 D基金运作方式

　　解析：正确答案”D“，

　　基金运作方式是基金合同的内容

　　5(单选题)下列各项中()不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。

　　A在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益 B向投资者提供投资咨询服务 C同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 D违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

　　解析：正确答案”B“，

　　此题考察基金销售人员的行为规范。

　　6(单选题)下列属于基金临时信息披露的"重大性"概念标准是()。

　　A影响基金托管人决策 B影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准 C对基金管理费、托管费产生重大影响 D影响基全管理人决策

　　解析：正确答案”B“，

　　信息披露中引入了“重大性”概念。各国(地区)信息披露所采用的“重大性”概念有以下两种标准:一种是“影响投资者决策标准”，另一种是“影响证券市场价格标准”.

　　7(单选题)下列不属于公司员工违反忠实义务的是()。

　　A以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户 B对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒病会使得其陈述具有误导性质 C不得参与参与任何操纵市场的行为 D向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息

　　解析：正确答案”C“，

　　公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：(1)以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。(2)对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质.(3)参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往.(4)参与任何操纵市场的行为。(S)向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。

　　8(单选题)()是指合规人员应当正确处理与公司其他部门乃监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

　　A协调性原则 B独立性原则 C公正性原则 D专业性原则

　　解析：正确答案”A“，

　　协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规台力，避免内部消耗。

　　9(单选题)以下关于保本基金的说法正确的是().

　　A投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险 B保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限 C保本基金抗御通货膨胀能力较强 D保本基金没有利率风险

　　解析：正确答案”B“，

　　尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失;保本基金并非没有利率风险。

　　10(单选题)股票基金的最大特点是()。

　　A投资风险小.回报率低 B投资于短期金融工具 C无法抗御通货膨胀 D适合长期投资

　　解析：正确答案”D“，

　　股票基金的风险性高，但预期收益也较高;以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资;股票基金的最大特点是适合长期投资;股票基金是应对通货膨胀的最有效手段。

　　11(单选题)股票的收益比债券高，是因为股票面临的()比债券大得多。

　　A税收 B期限 C风险 D利率

　　解析：正确答案”C“，

　　股票风险较大，债券风险相对较小。

　　12(单选题)金融市场的构成要素不包括()。

　　A市场参与者 B金融工具 C流通渠道 D金融交易的组织方式

　　解析：正确答案”C“，

　　金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

　　13(单选题)目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括(〕。

　　A上市开放式基金(LOF〕 B封闭式基金 C交易型开放式指数基金(ETF) D所有的开放式基金

　　解析：正确答案”D“，

　　披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金，上市开放式基金(LOF〕.交易型开放式指数基金(ETF

　　14(单选题)闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是()。

　　A期限不同 B法律形式不同 C投资对象不同 D募集方式不同

　　解析：正确答案”A“，

　　封闭式基金与开放式基金主要有以下不同:期限不同;份额限制不同;交易场所不同;价格形成方式不同;激励约束机制与投资策略不同.

　　15(单选题)基金客户服务的原则不包括()。

　　A客户至上原则 B有效沟通原则 C安全第一原则 D利益至上原则

　　解析：正确答案”D“，

　　D选项应该是专业规范原则。

　　16(单选题)关于基金份额登记的说法不正确的有()。

　　A具有确定基金份额持有人及其权利的法律效力 B具有变更基金份额持有人及其权利的法律效力 C是保障基管理人合法权益的重要环节 D是确定基金份额持有人持有基金份额的事实的行为

　　解析：正确答案”C“，

　　基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节

　　17(单选题)不符合行为金融理论研究结果的描述是()。

　　A金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响 B机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 C基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响 D个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

　　解析：正确答案”A“，

　　行为金融理论认为，所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影晌，因此机构投资者包括基金经理也可能变得非理性.

　　18(单选题)采用开放式基金的非交易过户的情形不包括()

　　A继承 B捐赠 C收购 D经注册登记机构认可的其他情况

　　解析：正确答案”C“，

　　开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者.

　　19(单选题)()是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界

　　A基金职业道德教育 B基金职业道德修养 C道德 D职业道德

　　解析：正确答案”B“，

　　基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善、将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界

　　20(单选题)基金管理人的信息披露事项不涉及到下面()环节。

　　A基金上市交易 B基金募集 C基金投资运作 D总值披露

　　解析：正确答案”D“，

　　基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。D为总值披露,所以是错误的