21.以下不属于资产管理特征的是()。

　　A.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

　　B.从委托资产方式来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

　　C.从参与方来看，包括委托方和受托方

　　D.从收益特征来看，是有增值的特点

　　【参考答案】D

　　22.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的

　　活动，以下合规的做法是()。

　　A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用

　　B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等值礼物

　　C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物

　　D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用

　　【参考答案】D

　　【解析】基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

　　23.无需披露上市交易公告书的基金品种是()。

　　A.上市开放式基金

　　B.封闭式基金

　　C.开放式基金

　　D.交易型开放式指数基金

　　【参考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(L0F)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

　　24.投资者基金份额账户由()建立。

　　A.基金注册登记机构

　　B.中央结算公司

　　C.基金销售机构

　　D.基金托管人

　　【参考答案】A

　　【解析】基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记，确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　25.基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是()。

　　A.采取抽奖方式销售基金

　　B.依靠服务质量销售基金

　　C.赠送基金份额销售基金

　　D.低于基金销售成本销售基金

　　B【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

　　26.申请募集公募基金应当提交的必备文件包括()。

　　A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案

　　B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案

　　C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书

　　D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书

　　【参考答案】D

　　【解析】注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：(1)申请报告。(2)基金合同草案。(3)基金托管协议草案。(4)招募说明书草案。(5)律师事务所出具的法律意见书。(6)中国证监会规定提交的其他文件。

　　27、 (　　)是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

　　A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构

　　答案：A

　　28、 资本市场是融资期限在(　　)的金融市场。

　　A.半年以内 B.1年以内 C.1年以上 D.3年以上

　　答案：C

　　29、 下列属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是(　　)。

　　A.不动产 B.房地产抵押按揭 C.贵重金属 D.银行存款

　　答案：D

　　30、 内部控制大纲应当明确的内容不包括(　　)。

　　A.内控目标 B.内控原则 C.控制环境 D.业绩评估

　　答案：D

　　31、 合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的(　　)。

　　A.独立性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则

　　答案：C

　　32.QDII 基金定期报告中的特殊披露要求有()。

　　I.境外投资顾问和境外资产托管人信息

　　II.境外证券投资信息

　　III.外币交易及外币折算相关的信息

　　IV.投资顾问主要负责人变动信息

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.III、IV

　　【参考答案】C

　　【解析】QDII 基金定期报告中的特殊披露要求包括：(1)境外投资顾问和境外资产托管人信息。(2)境外证券投资信息。(3)外币交易及外币折算相关的信息。

　　33.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()个月的除外。

　　A.1

　　B.6

　　C.9

　　D.3

　　【参考答案】B

　　【解析】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外。

　　34.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是()

　　A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的

　　B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的

　　C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用

　　D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用

　　【参考答案】C

　　35.甲在担任 A 基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在 B 基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将 A 基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中()的要求。

　　A.保守秘密

　　B.守法合规

　　C.忠诚尽责

　　D.诚信守信

　　【参考答案】A

　　【解析】保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。

　　36.关于中国基金业协会，不正确的是()。

　　A.中国基金业协会的权力机构是理事会

　　B.中国基金业协会章程应报国务院批准

　　C.中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作

　　D.中国基金业协会是证券投资基金业行业的自律性组织

　　【参考答案】A

　　【解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

　　37.股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。

　　A.金额申购、金额赎回

　　B.金额申购、份额赎回

　　C.份额申购、金额赎回

　　D.份额申购、份额赎回

　　【参考答案】B

　　【解析】股票基金、债券基金申购和赎回应遵循的原则包括：(1)未知价交易原则。(2)金额申购、份额赎回原则。

　　38.下列关于 QDII 基金的表述，正确的是()。

　　A.QDII 可以融资购买证券

　　B.QDII 可以投资与股权挂钩的结构性投资产品

　　C.QDII 可以投资贵金属凭证

　　D.QDII 可以投资房地产抵押按揭

　　【参考答案】B

　　39.《中华人民共和国证券投资基金法》明确规定了基金份额持有人享有的权利，以下关于

　　基金份额持有人的权利，错误的是()。

　　A.无需授权即代表全体基金份额持有人利益行为行使诉讼权利

　　B.参与分配清算后的剩余基金财产

　　C.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

　　D.对基金投资者大会审议事项行使表决权

　　【参考答案】A

　　40.不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金

　　是()。

　　A.社保基金

　　B.LOF

　　C.分级基金

　　D.ETF

　　【参考答案】A

　　【解析】对于交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、分级基金、指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管理人可以参照上述标准在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例。