单选题

　　在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自( )记起至少保存15年。

　　A、交易记账当年

　　B、交易记账次年

　　C、账户注销当年

　　D、账户注销次年

　　【正确答案】A

　　【答案解析】本题考查基金客户档案管理与保密。在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。

　　单选题

　　基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是( )。

　　A、实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作

　　B、在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗

　　C、建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料

　　D、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

　　【正确答案】B

　　【答案解析】本题考查基金客户档案管理与保密。在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

　　单选题

　　基金客户服务提供方式不包括( )。

　　A、电话服务中心

　　B、邮寄服务

　　C、登门拜访

　　D、自动传真、电子信箱与手机短信

　　【正确答案】C

　　【答案解析】本题考查基金客户服务提供方式。基金客户服务提供方式主要有：(1)电话服务中心;(2)邮寄服务;(3)自动传真、电子信箱与手机短信;(4)“一对一”专人服务;(5)互联网的应用;(6)媒体和宣传手册的应用;(7)讲座、推介会和座谈会。

　　单选题

　　在基金客户服务提供方式中，( )不能为投资者提供一个面对面交流的机会。

　　A、讲座

　　B、语音系统

　　C、推介会

　　D、座谈会

　　【正确答案】B

　　【答案解析】本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，讲座、推介会和座谈会等能为投资者提供一个面对面交流的机会。

　　单选题

　　国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括( )。

　　A、鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划

　　B、投资者教育应有助于监管者保护投资者

　　C、投资者教育没有一个固定的模式

　　D、投资者教育等同于投资咨询

　　【正确答案】D

　　【答案解析】本题考查投资者教育的基本原则。国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

　　单选题

　　国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则包括( )。

　　Ⅰ.投资者教育等同于投资咨询

　　Ⅱ.投资者教育应有助于监管者保护投资者

　　Ⅲ.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

　　Ⅳ.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】C

　　【答案解析】本题考查投资者教育的基本原则。国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

　　单选题

　　在投资者教育的内容中，( )是整个投资者教育体系的基础。

　　A、投资决策

　　B、资产配置

　　C、权益保护

　　D、安全教育

　　【正确答案】A

　　【答案解析】本题考查投资者教育的内容。投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。